Home Blog Đầu Tư Các Phương Pháp Quản Lý Vốn Hiệu Quả Và An Toàn Nhất Trong Đầu Tư Forex

Các Phương Pháp Quản Lý Vốn Hiệu Quả Và An Toàn Nhất Trong Đầu Tư Forex

by GDTC Editor

Trong đầu tư Forex, ngoài việc tìm ra điểm vào lệnh phù hợp thì việc quản lý vốn cũng là một yếu tố quan trọng quyết định lợi nhuận của nhà đầu tư. Trên thực tế, có rất nhiều cách quản lý vốn ngoại hối mà nhà đầu tư có thể áp dụng để xây dựng chiến lược cho riêng mình. Trong bài viết này, Giaodichtaichinh.com sẽ giúp bạn hiểu tại sao cần quản lý vốn và có những phương pháp quản lý vốn hiệu quả nào mà trader có thể áp dụng cho quá trình đầu tư của mình. Mời các bạn cùng theo dõi trong bài viết hôm nay!

Quản lý vốn Forex là gì?

Quản lý vốn là hoạt động liên quan đến quá trình kiểm soát quỹ đầu tư và là một thuật ngữ quen thuộc trong giới tài chính. Có rất nhiều định nghĩa về quản lý quỹ, nhưng trong lĩnh vực tài chính, có thể hiểu đơn giản quản lý quỹ là ghi sổ kế toán, không để mất tiền, đồng thời có lãi. Quản lý vốn được coi là hiệu quả khi nhà đầu tư sử dụng vốn hợp lý để gia tăng lợi nhuận trong dài hạn.

Thông thường, thất bại của nhà đầu tư là do việc phân bổ và quản lý vốn không hiệu quả. Khi một lệnh không thành công, các nhà đầu tư sẽ vội vàng giao dịch lệnh tiếp theo mà không tính đến rủi ro mà họ phải đối mặt. Từ đó, dẫn đến thua lỗ nhiều hơn.

Tại sao trader cần quản lý vốn Forex?

Về lời khuyên giao dịch, bất kỳ cố vấn tài chính nào cũng sẽ khuyên bạn hiểu cách quản lý tiền hiệu quả. Tại sao lại như vậy, ngay sau đây Giaodichtaichinh.com sẽ đưa câu trả lời cho bạn:

Duy trì sự tồn tại

Thị trường ngoại hối là một “miếng bánh ngọt”, nhưng cũng chứa đựng nhiều cạm bẫy. Lợi nhuận của một người là rủi ro của người khác. Vì vậy, chỉ có quản lý tiền hiệu quả mới có thể giúp nhà đầu tư duy trì hoạt động kinh doanh tài chính trong dài hạn.

Giữ vững tâm lý giao dịch

Quản lý vốn hiệu quả sẽ giúp nhà đầu tư xác định được mức độ chịu rủi ro, lãi lỗ. Từ đó, tâm lý cũng sẽ ổn định hơn, dù có thất bại cũng không phải chịu thiệt thòi.

Phục hồi tài khoản nhanh chóng trong trường hợp thua lỗ

Việc thua lỗ là điều không thể tránh khỏi khi tham gia giao dịch Forex. Nhưng nếu quản lý tiền tốt, nhà đầu tư có thể nhanh chóng lấy lại được số tiền đã mất. Chẳng hạn như quản lý tiền 2% (lỗ ít hơn 2% cho mỗi giao dịch). Nếu 10 lệnh được thực hiện và xảy ra thua lỗ, nhà đầu tư sẽ vẫn giữ 80% số tiền của mình cho lần giao dịch tiếp theo. Do đó, rủi ro được hạn chế hoàn toàn.

Tối đa lợi nhuận đầu tư

Kinh doanh tài chính, Forex là một trò chơi may rủi. Bất kỳ giao dịch nào, ngay cả với tỷ lệ thắng cao, đều có một tỷ lệ thua lỗ nhất định. Quản lý vốn hiệu quả có thể giúp nhà đầu tư tính toán lợi nhuận cao nhất và rủi ro thấp nhất khi sai lầm xảy ra.

Quy tắc quản lý vốn Forex

Quản lý vốn tưởng chừng đơn giản nhưng không phải ai cũng thực hiện đúng và chính xác. Do đó, nhà đầu tư cần tuân thủ các quy tắc nhất định sau đây khi giao dịch:

Luôn đặt cắt lỗ cho mỗi lệnh giao dịch

Không ai có thể kiểm soát hoàn toàn hướng đi của thị trường. Trong Forex, nhà đầu tư có thể mất tất cả mọi thứ miễn là giá đi chệch khỏi dự báo ban đầu. Vì vậy, để kiểm soát rủi ro, cắt lỗ là vô cùng quan trọng.

Đặt kỳ vọng thực tế

Làm giàu từ thị trường ngoại hối không hề đơn giản. Tuy có nhiều người thành công nhưng rất ít, đa số là những người có đầu óc nhạy bén và từng trải. Do đó, nếu mới tham gia thị trường Forex, nhà đầu tư không nên quá kỳ vọng vào việc kiếm được nhiều tiền. Chúng ta nên bắt đầu với những giao dịch nhỏ, học cách thích nghi và tích lũy từ nhỏ để tồn tại lâu dài.

Lập kế hoạch rõ ràng trước mỗi giao dịch

Khi xây dựng kế hoạch quản lý tiền, nhà đầu tư phải luôn cân nhắc xem họ sẽ bỏ ra bao nhiêu lợi nhuận nếu dự báo đúng, và rủi ro như thế nào nếu đoán sai giá thị trường. Biết mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.

Luôn kiên nhẫn

Đừng quá vội vàng trong việc đối phó với sự biến động của thị trường. Các nhà đầu tư có thể quản lý hiệu quả tiền của mình trước mọi giao dịch bằng cách tận dụng cơ hội để bình tĩnh và kiên nhẫn với các kế hoạch mà họ đưa ra.

Hãy cẩn thận khi giao dịch với đòn bẩy

Đòn bẩy là cơ hội tốt để gia tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng rủi ro thua lỗ. Vì thế, cần phải cân nhắc sử dụng mức đòn bẩy phù hợp. Theo nguyên tắc thì không nên sử dụng mức đòn bẩy nhiều hơn 7 lần tài khoản của mình.

Xác định nguồn vốn

Nguyên tắc đầu tiên của các pro trader chính là họ không bao giờ sử dụng nhiều hơn 15% tiền từ tài khoản tiết kiệm của họ. Ngoài ra, họ cũng không bao giờ sử dụng  quá 3% vốn giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào trong ngày. Nếu muốn thành công như họ thì bạn cũng cần ghi nhớ quy tắc này.

Các phương pháp quản lý vốn Forex

Có nhiều phương pháp quản lý vốn trong đầu tư Forex. Các nhà đầu tư nên chọn phương pháp hiệu quả và phù hợp với phong cách giao dịch của họ. Sau đây, chúng tôi sẽ chia sẻ một số phương pháp để bạn tham khảo:

1. Quản lý giá trung bình

Đối với phương pháp này, chúng tôi sẽ chia nhỏ quỹ đầu tư thành các thành phần. Những mảnh vỡ này sau đó được sử dụng để đưa vào thị trường vào nhiều thời điểm khác nhau. Cụ thể, nếu đơn hàng đầu tiên thắng, bạn có thể thêm tiền vào đơn hàng tiếp theo.

Ưu điểm:

  • Tỷ lệ lỗ sẽ thấp vì số lượng tiền đổ vào lệnh không lớn. Khi lệnh đầu tiên có lời nhà đầu tư có thể tăng khối lượng.
  • Đối với các nhà đầu tư giao dịch theo xu hướng thì phương án này sẽ làm khuếch đại tài khoản. Xu hướng càng dài lợi nhuận càng cao.

Nhược điểm:

  • Khó tìm được điểm vào lệnh hợp lý cho lệnh tiếp theo.
  • Giá đảo chiều thì cũng sẽ thua lỗ nhanh.

2. Quản lý vốn bình quân chi phí (gồng lỗ)

Bạn thực lệnh mua nhưng giá xuống. Mặc dù thua lỗ nhưng bạn dự đoán giá sẽ tăng nên tiến hành thêm lệnh mua ở giá thấp hơn. Nó lại xuống và bạn lại mua với giá thấp hơn nữa. Nếu giá lên, bạn có thể kiếm được lợi nhuận rất lớn. Ngược lại đối với lệnh bán bạn cũng có thể thực hiện tương tự

Ưu điểm: 

  • Dễ thắng lớn với cú ngược ngắn hạn khi giá đi theo xu hướng đã kỳ vọng
  • Chỉ cần giá đảo chiều là đã có lợi nhuận dù không quay lại điểm huề vốn ban đầu.

Nhược điểm:

  • Khó kiểm soát được tâm lý khi giao dịch, dễ mở lệnh tùy tiện và đi sai kế hoạch ban đầu.
  • Không phù hợp với các trader mới hoặc các trader thiếu kỷ luật, thường mang tâm lý tiêu cực khi đầu tư.

3. Quản lý vốn Fibonacci

Đây là phương pháp đặt lệnh theo dãy Fibonacci. Tức là nếu đặt lệnh thứ nhất thua sẽ đặt tiếp lệnh thứ hai, thứ ba, thứ tư… theo nguyên tắc dãy Fibonacci. Chuỗi thua sẽ đồng thời tăng quy mô và yêu cầu số tiền bỏ ra trong mỗi giao dịch càng ngày càng lớn hơn.

Ưu điểm:

  • Mang lại sự tăng trưởng ổn định
  • Gia tăng sự hưng phấn trong giao dịch cho nhà đầu tư vì lệnh sau cao hơn lệnh trước.

Nhược điểm:

  • Tăng rủi ro nếu như giá không đi đúng kỳ vọng
  • Cách sử dụng khá phức tạp, yêu cầu nhà đầu tư phải biết cách sử dụng chỉ báo Fibonacci.

4. Phương pháp quản lý vốn Victor

Đây là phương pháp quản lý vốn gấp thếp cấp số cộng. Nếu nhà đầu tư thắng thì giữ nguyên khối lượng giao dịch, nếu thua lệnh 1 thì lệnh 2 tăng thêm 1 đơn vị để vừa lấy lại số tiền mất đồng thời có thêm lợi nhuận. Nếu lệnh hai thắng thì lệnh 3 lại quay về khối lượng giao dịch như lệnh 1. Lệnh 3 thua thì tiến tục tăng thêm 1 đơn vị nữa.

Ưu điểm:

  • Chỉ cần 1 lệnh thắng có thể bù đắp lại khối lượng vừa mất.
  • Cấp số cộng càng dài thì rủi ro càng thấp

Nhược điểm:

  • Số vốn để duy trì giao dịch rất lớn
  • Lỗ liên tiếp dễ dẫn đến cháy tài khoản

5. Phương pháp quản lý vốn Martingale

Sau một lệnh thua nhà đầu tư gấp đôi lượng giao dịch lên. Nếu giá đi đúng chiều dự đoán nhà đầu tư có thể lấy lại phần lỗ trước đó đồng thời nhận phần lời còn lại. Nếu lệnh thứ hai lỗ thì lệnh thứ ba gấp đôi lệnh thứ hai cho đến khi có lời.

Ưu điểm:

  • Chỉ một lệnh lời có thể giải quyết được toàn bộ các lệnh lỗ

Nhược điểm:

  • Cần tài khoản lớn để vào lệnh liên tiếp. Nếu giao dịch dài hạn sẽ không khả quan.
  • Không áp dụng cho các nhà đầu tư mới và có sở thích báo thù thị trường vì dễ vào lệnh mù quáng.

6. Phương pháp quản lý vốn Kelly

Đây là công thức toán học do John Kelly (26/12/1923) sáng lập nên. Ban đầu nó được tạo ra với mục đích giải quyết các tín hiệu nhiễu điện thoại. Sau đó nó được áp dụng trong các trò chơi cá cược đặc biệt là đua ngựa.

Về sau các nhà đầu tư đã vận dụng công thức Kelly để tìm ra phần trăm vốn trên một giao dịch để nhận được mức lợi nhuận cao nhất trong thời gian dài.

Công thức của Kelly: Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]

Trong đó:

  • W: tỷ lệ chiến thắng trên tổng các giao dịch
  • R: Tỷ lệ Reward: Risk

Ưu điểm

  • Tối ưu hóa khối lượng giao dịch ở mức vừa phải, không quá thấp hoặc không quá cao.
  • Dựa trên cơ sở toán học để điều chỉnh khối lượng giao dịch hợp lý

Nhược điểm

  • Vẫn tồn tại nhiều rủi ro, nhất là phải sử dụng số vốn lớn.

Kết luận

Trên đây là những chia sẻ về cách nhà đầu tư có thể quản lý vốn Forex. Quản lý vốn mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư. Phương pháp sử dụng thích hợp cần được xác định tùy theo điều kiện thị trường. Hi vọng đây sẽ là những chia sẻ hữu ích giúp các nhà giao dịch thành công khi tham gia thị trường Forex.

0 0 votes
Article Rating

related posts

Theo dõi
Nhận thông báo
guest
0 Comments
Inline Feedbacks
View all comments