Home Kiến Thức Forex Chia Sẻ 4 Phương Pháp Quản Lý Vốn Trong Giao Dịch Forex

Chia Sẻ 4 Phương Pháp Quản Lý Vốn Trong Giao Dịch Forex

by GDTC Editor

Nguồn vốn là gì?

Nguồn vốn muốn nói ở đây chính là tiền. Chúng là khoản tiền mà bạn mang đi đầu tư mua các cặp tiền tệ trên sàn giao dịch. Tương ứng với mỗi một nguồn ngân sách, Trader sẽ biết rõ khả năng của họ khi thực hiện chiến lược đầu tư. Thông qua nguồn vốn, bạn có thể nhìn rõ sự rủi ro của các chiến dịch. Hơn nữa, bạn còn có thể kiểm soát được khoản đầu tư lỗ và lãi hiệu quả nhất.

Quản lý vốn là gì?

Quản lý vốn Forex đóng vai trò vô cùng quan trọng. Nó quyết định bạn có kiểm soát được nguồn vốn để mang về lợi nhuận tối đa hay thua lỗ. Để tồn tại được trong thị trường Forex đòi hỏi bạn có sự nhạy bén, thông minh và kiến thức tốt. Song song với đó là cách quản lý vốn trong Forex cần khoa học và nghiêm ngặt. Có thể khẳng định rằng, quản trị vốn Forex quyết định sự sống còn của các nhà đầu tư

Tại sao cần quản lý vốn trong Forex?

Không nói riêng về thị trường ngoại hối mà khi bạn đầu tư vào bất cứ lĩnh vực nào cũng cần phải biết quản lý, cân bằng nguồn vốn của mình. Sẽ không có sự thành công nào kéo dài mãi nếu bạn không có kế hoạch đầu tư cụ thể mà chỉ phụ thuộc vào sự may rủi để sinh lời.

Không biết thực sự tài sản mình đang có bao nhiêu, không biết đã đầu tư bao nhiêu vốn, không biết được đã thua lỗ hay sinh lời được bao nhiêu,.. sẽ làm bạn lạc vào “ma trận” của đầu tư. Quản lý vốn trong Forex sẽ giúp bạn biết được lúc nào cần đổ thêm tiền đầu tư để sinh thêm lợi nhuận và đâu là điểm dừng trước khi thua lỗ không thể cứu vớt.

Khi đã bỏ tiền đầu tư, ngoài lợi nhuận nhận được còn tồn tại song song đó là rủi ro. Và sự tổn thất sẽ giảm đi đáng kể nếu nhà đầu tư biết đến quản lý vốn ngay từ đầu.

Mục đích chung của quản lý vốn trong Forex là tối đa hóa lợi nhuận, giảm thiểu thiệt hại đồng thời vẫn bảo toàn được số vốn ban đầu. Trong khi quản lý rủi ro có mục đích là đảm bảo rằng các yếu tố chưa chắc chắn trong giao dịch không làm ảnh hưởng đến cơ hội sinh lời. Nghe thì có vẻ khác nhau nhưng bản chất của quản lý vốn và quản lý rủi ro đều tập trung vào khả năng cân bằng được số vốn trong tài khoản.

Lợi ích của phương pháp quản lý vốn Forex

Thực tế, nếu bạn không biết quản lý nguồn vốn thì cho dù bạn có kiếm được bao nhiêu cũng sẽ không cánh mà bay. Rất nhiều người không biết cách dùng vốn của mình để đầu tư đúng hướng. Họ đi sai xu hướng, chọn sai thời điểm để tung vốn. Đây là lý do khiến cho họ gặp thất bại. Nhà đầu tư muốn thành công cần có cách quản lý vốn Forex thật tốt. Việc quản lý này mang đến rất nhiều lợi ích như sau:

Giúp tồn tại trên thương trường

Thị trường Forex không giống như các thị trường khác. Chúng diễn ra liên tục 24/7 dù ngày hay đêm. Người tham gia có thể là bất cứ ai trên toàn thế giới. Do đó, tính cạnh tranh vô cùng khốc liệt. Và lợi ích đầu tiên của quản lý vốn mang lại chính là để tồn tại.

Những người thành công họ đều có cách quản lý, tiếp cận có chiến lược. Họ luôn áp dụng nguyên tắc quản lý vốn một cách đúng đắn nhất. Bởi thị trường này không phải là đường trải đầy hoa hồng. Chúng là cả một chặng đường dài gian nan cần có sự kiểm soát nguồn vốn đầu tư thật tốt.

Giúp phục hồi tài khoản dễ dàng nếu có thua lỗ

Phần lớn các Trader trong giai đoạn đầu tham gia Forex sẽ không tránh khỏi những thất bại. Nhưng nếu họ có phương pháp quản lý vốn trong Forex tốt họ dễ dàng lấy lại những gì đã mất. Chẳng hạn, bạn quản lý vốn tại mức 2% trong mỗi giao dịch thua lỗ. Như vậy, bạn vẫn giữ được 80% vốn trong 10 giao dịch. Chẳng phải bạn đã hạn chế tối đa được rủi ro hay sao?

Giúp vượt qua chuỗi lệnh thua liên tiếp

Bạn đang sở hữu hệ thống giao dịch hoạt động trơn tru với winrate 50%. Tỷ lệ Risk Reward ở mức 1:2. Tuy nhiên đến 1 ngày, bạn gặp phải những chuỗi lệnh thua liên tiếp. Nhưng bạn vẫn có thể kiểm soát tình thế nếu quản lý vốn nằm trong mức -3% tương ứng 1 lệnh thua lỗ. Khi đó, lệnh lãi sẽ là +6% (RR = 1:2).

Giúp cho tâm lý giao dịch tốt hơn

Những Trader có sự quản lý vốn tốt họ luôn giao dịch với tâm thế bình tĩnh và tự tin. Họ luôn sáng suốt mỗi khi đưa ra quyết định của mình. Đây cũng là cơ sở giúp họ luôn thành công trong mỗi cuộc giao dịch.

Phương pháp quản lý vốn trong Forex

Dưới đây là 10 kinh nghiệm xương máu bạn cần ghi nhớ khi quản lý vốn Forex mà các chuyên gia truyền nhau:

  • Luôn luôn tính toán trước số tiền bạn có thể mất
  • Hạn chế giao dịch quá nhiều
  • Đánh giá thực tế tình hình tài chính và thị trường
  • Biết thừa nhận lỗi khi giao dịch
  • Chuẩn bị tâm lý sẵn sàng cho những trường hợp tệ nhất
  • Đặt các điểm thoát trước khi vào lệnh
  • Sử dụng lệnh dừng lỗ
  • Không giao dịch sau khi thắng lớn hoặc thua lớn
  • Hiểu đòn bẩy
  • Có tầm nhìn dài hạn
  • Các phương pháp quản lý vốn trong Forex

Trên thực tế, mỗi nhà giao dịch đều có phương pháp quản lý vốn của riêng mình. Dưới đây là một số phương pháp thông dụng:

Phương pháp bình quân giá

Đây là phương pháp chia nhỏ số vốn ra chứ không dồn lực đầu tư hết một lần. Trong Forex, chiến lược này được áp dụng theo hướng chỉ rót vốn từ từ vào các lệnh  đầu tiên, khi nhận thấy sự sinh lời mới bắt đầu tăng khối lượng giao dịch lên để thu được lợi nhuận nhanh chóng.

Ưu điểm Nhược điểm
Rủi ro lỗ vốn được kiểm soát ngay từ đầu, chỉ tăng khối lượng đầu tư khi nhận thấy dấu hiệu sinh lời Cần phải tính toán số tiền đầu tư vào mỗi lệnh để thu được lợi nhuận tối ưu. Nếu không biết cân đối hợp lý vẫn có thể dẫn đến thua lỗ.

Phương pháp bình quân chi phí

Phương pháp này ngược lại với phương pháp bình quân giá. Có nghĩa là bạn phải đầu tư vào lệnh ngược với hướng kỳ vọng của bạn. Ví dụ, sau khi vào lệnh mua nhưng lại xuống giá, bạn sẽ tiếp tục vào lệnh mua ở mức giá thấp hơn. Nếu cuối cùng bạn thắng thì sẽ gỡ được cả phần lỗ đồng thời ăn lời rất đậm.

Ưu điểm Nhược điểm
Thu được lợi nhuận cao nếu giành phần thắngCả khi không thể huề vốn nhưng giá có xu hướng trở về mức ban đầu thì phần lỗ cũng không quá nhiều Phương pháp này cần nhiều kinh nghiệm cũng như phải tuân theo quy tắc ban đầu đã đặt ra, nếu không dễ dẫn đến giao dịch tùy tiện và bị cuốn theo vòng xoáy tâm lý khi giao dịch.

Phương pháp này cần nhiều kinh nghiệm cũng như phải tuân theo quy tắc ban đầu đã đặt ra, nếu không dễ dẫn đến giao dịch tùy tiện và bị cuốn theo vòng xoáy tâm lý khi giao dịch.

Phương pháp Martingale

Đây vẫn đang là một phương pháp gây tranh cãi với nhiều người. Bản chất của phương pháp này cũng gần giống như bình quân chi phí nhưng với quy tắc rõ ràng hơn. Cụ thể sau mỗi lần thua, bạn sẽ gấp đôi số tiền đầu tư lên và nếu vẫn tiếp tục lỗ bạn lại gấp đôi vốn lên ở lần tiếp theo.

Ưu điểm Nhược điểm
Gỡ lỗi hoàn toàn chỉ với một lệnh lời Cần có vốn cao để tiếp tục vào lệnh nhân đôi ở mỗi đợt, cùng với đó là rủi ro cũng nhân đôi.

Nếu tâm lý không vững sẽ rất dễ dính bẫy với phương pháp này, càng giao dịch càng thua và lại càng muốn gỡ.

Phương pháp Anti – Martingale

Anti-Martingale là phương pháp khắc phục những rủi ro trong phương pháp Martingale phía trên. Trái lại với phương pháp Martingale, nhà giao dịch không được gấp đôi khối lượng khi thua lỗ. Nhưng khi thắng lợi thì nhà giao dịch được gấp đôi khối lượng giao dịch. Lập luận của phương pháp này là vì mỗi lần thắng lệnh, ta lại có một phần tiền lời để bù lỗ.

chia-se-4-phuong-phap-quan-ly-von-trong-giao-dich-forex-2

Ưu điểm Nhược điểm
Nhà giao dịch có thể thắng đậm nếu gặp chuỗi thắng liên tục Thua lỗ nặng nếu gặp chỉ một lệnh thua lỗ

Phương pháp tỷ lệ cố định

Phương pháp tỷ lệ cố định chủ yếu là dựa vào lợi nhuận của mỗi giao dịch. Nhà giao dịch sẽ xác định được khối lượng vào lệnh của mình khi biết được mức lợi nhuận.

Ưu điểm Nhược điểm
Chỉ tăng khối lượng giao dịch khi có lợi nhuậnKiểm soát được mức tăng trưởng tài khoản nhờ vào mức lợi nhuận. Chỉ số này càng cao thì tốc độ tăng khối lượng giao dịch sẽ chậm hơn. Mang tính chủ quan cao

Phương pháp tiêu chuẩn Kelly

Phương pháp này dựa trên việc xác định tỷ lệ Risk-Reward trong quản lý vốn. Các tỷ lệ phổ biến R:R= 1:1, R:R =1:2, R:R =1:3…

Ưu điểm Nhược điểm
Tối ưu hóa khối lượng giao dịchCơ sở tính khối lượng giao dịch hợp lý Một loại vốn khác cần quản lý trong giao dịch Forex

Trong giao dịch Forex, khi để một cảm xúc nào đó khống chế, bạn sẽ hoàn toàn để mất sự cảnh giác và gây ra sai lầm trong giao dịch. Quá trình giao dịch sẽ cho bạn được đi tàu lượn qua những cung bậc cảm xúc khác nhau: phấn khích khi thành công, sợ hãi khi thị trường biến động, cay cú khi thua lỗ, tham lam khi càng muốn được nhiều hơn,… Những thứ cảm xúc đó sẽ trở nên cực kỳ nguy hiểm nếu bạn không thể kiểm soát được nó và bạn sẽ trở thành con bạc nếu bị khống chế bởi nó.

chia-se-4-phuong-phap-quan-ly-von-trong-giao-dich-forex-3

Với một chuỗi lệnh thắng/thua liên tiếp sẽ càng kích thích máu hơn thua trong bạn và bạn sẽ là người thua cuộc nếu để nó chi phối bản thân. Bên cạnh nguồn vốn tài chính hữu hình thì cũng tồn tại một loại vốn vô hình quyết định đến thành công hay thất bại trong giao dịch của bạn, đó chính là vốn tâm lý.

Bạn là nhà đầu tư Forex hay người đánh cược?

Đã không có ít người đâm đầu tham gia vào thị trường giao dịch Forex một cách mù quáng, nghe được những lời quảng cáo “có cánh” và nghĩ mình sẽ giàu nhanh chỉ với việc bỏ tiền vào đầu tư vô tội vạ. Việc đầu tư mà thiếu trang bị kiến thức, chỉ dựa theo may rủi, tâm lý ăn thua tức thời thì chính bạn đã trở thành “con bạc” trong thị trường Forex rồi.

Những khác biệt cơ bản giữa nhà đầu tư và người đánh cược trong Forex:

Để phân biệt được mình là nhà đầu tư hay chỉ đang cá cược trong Forex dễ hơn bạn nghĩ rất nhiều. Điểm khác biệt cơ bản của đầu tư so với đánh cược chính là bạn nắm được tổng khối lượng tài sản mình đang có cùng khả năng dự báo các sự kiện sắp diễn ra trên thị trường, biết cách đánh giá chúng để quyết định giao dịch đúng đắn.

Giao dịch ngoại hối mà không có chiến lược quản lý vốn hợp lý thì nó chẳng khác gì đánh bạc. Khả năng quản lý vốn trong Forex ảnh hưởng rất nhiều đến quá trình giao dịch của bạn, nó là yếu tố sống còn quyết định sự thành bại của nhà đầu tư. Qua bài viết này mong các bạn đã có cái nhìn rõ hơn về quản lý vốn và từ đó biết được mình là nhà đầu tư hay chỉ là một người đánh cược trong thị trường này.

0 0 votes
Article Rating

related posts

Theo dõi
Nhận thông báo
guest
0 Comments
Inline Feedbacks
View all comments