DCA là một chiến lược đầu tư khá phổ biến trong giao dịch tài chính. Nhất là đối với thị trường crypto và chứng khoán. Vậy cụ thể DCA là gì? Cách tính và ưu nhược điểm của DCA ra sao? Nên áp dụng chiến lược giao dịch DCA như thế nào hiệu quả? Tìm hiểu qua bài viết sau, Giao Dich Tai Chinh sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về vấn đề này.
Nội dung bài viết
1. DCA là gì?
DCA viết tắt cho Dollar Cost Averaging – chiến lược trung bình giá hay bình quân giá. Với chiến lược này, nhà đầu tư sẽ thực hiện chia nhỏ nguồn vốn thành nhiều khoản khác nhau. Tùy vào thời điểm và cơ hội, nhà đầu tư áp dụng từng khoản vốn vào giao dịch sao cho tối ưu nhất.
DCA là chiến lược giao dịch trung bình giá
Trung bình giá được xem là một giải pháp an toàn. Thay vì rót vốn đầu tư hết một lần, bạn có thể hạn chế rủi ro bằng cách phân tách nguồn vốn hợp lý. Điều này còn giúp mang đến khả năng tối ưu lợi nhuận thu về dựa trên cùng một mức vốn ban đầu.
Thuật ngữ DCA là gì ngày càng được quan tâm nhiều hơn. Bởi phương pháp này đã được chứng minh về tính khoa học và hiệu quả thực tiễn. Trong một số lĩnh vực đầu tư như chứng khoán, coin, forex,… DCA đã trở thành sự lựa chọn ưu việt cho trader.
2. Ưu điểm và nhược điểm của trung bình giá DCA
Tìm hiểu về DCA coin là gì hay DCA trong crypto là gì, chắc chắn bạn không thể bỏ qua ưu nhược điểm của chiến lược này. Bởi vì việc nắm rõ tính chất của DCA, bạn mới có thể áp dụng vào giao dịch một cách tốt nhất.
2.1 Ưu điểm của DCA là gì?
Chiến lược giao dịch trung bình giá DCA mang đến một số ưu điểm:
2.2 Cải thiện tình trạng đầu tư theo cảm tính
Một số nhà đầu tư thường chọn giao dịch theo cảm tính. Họ rót tiền dựa theo các suy đoán chưa có cơ sở nhận định xác đáng. Nhưng với DCA, điều này sẽ được cải thiện rõ rệt. Bởi chiến lược trung bình giá triển khai theo công thức rõ ràng. Dựa trên tỷ lệ kết quả nhận định, bạn sẽ biết được mức độ đầu tư vốn bao nhiêu là hợp lý.
2.3 Không đặt nặng vấn đề “chuẩn từng chút một”
Việc quyết định giao dịch đôi lúc không thể tránh sai lầm. Ngay cả những nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng vướng phải điều này. Với chiến lược DCA, bạn có thể trút bỏ gánh nặng này. Không cần phải canh từng chút một để vào lệnh, chốt lời hay cắt lỗ. Vì lúc này, nguồn vốn đã được phân bổ đều trong xuyên suốt quá trình giao dịch.
2.4 Tối ưu vốn đầu tư, phù hợp với trader ít vốn
Nếu chọn all-in, có thể bạn phải tốn một lượng vốn lớn ban đầu. Nhưng với DCA, bạn có thể tối ưu nguồn vốn đầu tư. Không cần phải bỏ nhiều vốn, mà bạn vẫn có thể giao dịch và tìm kiếm lợi nhuận hiệu quả. Nhờ ưu điểm này mà không ít trader giao dịch nhỏ rất quan tâm đến chiến lược trung bình giá DCA là gì?
2.5 Tiết kiệm và tận dụng tốt thời gian giao dịch
Không mất nhiều thời gian để “ngồi canh” biến động thị trường cả ngày. Chỉ cần cài đặt DCA và thực hiện theo chiến thuật thiết lập sẵn, bạn tiết kiệm được nhiều thời gian. Khoảng thời gian rảnh đó, bạn có thể tận dụng để tiếp tục thực hiện những công việc khác.
2.6 Rút ngắn thời gian để trader hoà vốn
Thực tế cho thấy, điểm hoà vốn sẽ càng gần nếu như trung bình giá áp dụng càng thấp. Đây cũng là một lợi thế nếu so với giao dịch all-in. Phương pháp DCA là gì – đã giúp trader giao dịch nhỏ giải quyết bài toán về sử dụng và tối ưu nguồn vốn khi giao dịch. Bạn vẫn có thể tự tin chinh phục thị trường chứng khoán hay crypto, mặc dù trong tay không có quá nhiều vốn nhàn rỗi.
DCA trong chứng khoán là gì – có nhiều ưu điểm nổi bật
2. Nhược điểm của DCA là gì?
Mặc dù có nhiều ưu điểm nổi bật nhưng chiến lược trung bình giá DCA vẫn tồn tại một số nhược điểm nhất định. Để giao dịch hiệu quả, bạn nên lưu ý:
2.1 Phát sinh thêm chi phí giao dịch
Áp dụng DCA, đòi hỏi bạn phải thực hiện nhiều giao dịch hơn, tương đương với những khoản vốn đã chia nhỏ. Tất nhiên điều này cũng khiến bạn tốn thêm một khoản chi phí giao dịch kha khá. Đặc biệt là với thị trường crypto. Mỗi giao dịch thực hiện trên blockchain đều phải mất phí.
2.2 Lợi nhuận hạn chế so với all-in
Trong đầu tư tài chính, lợi nhuận càng lớn thì mức rủi ro càng cao. Nếu bạn dám liều lĩnh thì kết quả thu về có thể vượt hơn kỳ vọng. Tuy nhiên, DCA lại là chiến lược có phần an toàn. Việc chia nhỏ nguồn vốn giúp bạn hạn chế rủi ro nhưng cũng lấy đi những cơ hội lợi nhuận tốt nhất. Nó không thể giúp bạn đánh liều giúp như giao dịch all-in.
2.3 Đánh mất một số cơ hội “ăn trọn”
Tìm hiểu DCA nghĩa là gì, bạn phải biết, chiến lược đầu tư này có thể chỉ giúp bạn mang về kết quả ở mức trung bình. Nếu muốn tận dụng triệt để nguồn vốn khi giao dịch thì DCA không phải là giải pháp lý tưởng. Trung bình giá có thể khiến bạn bỏ lỡ một số cơ hội “ăn trọn”. Ví thế khi áp dụng DCA, bạn cần phải cân nhắc với mục tiêu đầu tư mà mình đang hướng đến.
DCA hạn chế về khả năng thu lợi nhuận nếu so với all-in
3. Công thức tính trung bình giá DCA
Bạn có thắc mắc công thức để tính trung bình giá DCA là gì hay không? Lấy ví dụ đối với thị trường giao dịch crypto, DCA được tính theo công thức sau:
DCA (trung bình giá) = Tổng nguồn vốn/Tổng lượng coin đã mua
Minh hoạ cụ thể:
Bạn muốn đầu tư vào đồng BTC (Bitcoin) với mức vốn 12.000 USD. Áp dụng theo chiến lược DCA, quy trình giao dịch của bạn như sau:
- Lần thứ 1: Mua 1 coin khi BTC đang ở mức giá ban đầu là 6.000 USD
- Lần thứ 2: Khi BTC giảm giá xuống còn 4.000 USD, bạn tiến hành mua thêm 1 coin
- Lần thứ 3: Khi BTC giảm giá xuống còn 2.000 USD, bạn lại tiến hành mua thêm 1 coin
=> DCA của 1 Bitcoin = (6.000 + 4.000 + 2.000) / 3 = 4.000 USD => Điểm hoà vốn
Không bỏ ra 12.000 USD để mua 1 coin BTC ban đầu, chiến lược DCA đã giúp bạn mua được đến 3 coin. Nếu dự tính mua all-in, mức hòa vốn phải chờ đến khi coin bằng 6.000 USD. Nhưng với DCA, khi coin tăng lên 4.000 USD, bạn đã hoà được vốn nhanh hơn.
DCA thường được sử dụng trong giao dịch crypto
4. Những lưu ý để áp dụng chiến lược DCA hiệu quả
Để áp dụng chiến lược DCA hiệu quả, nhà đầu tư nên lưu ý ghi nhớ:
- Chỉ nên áp dụng DCA với các đồng coin hoặc mã cổ phiếu tốt. Tuyệt đối nên tránh thực hiện chiến lược này với các coin rác hoặc mã cổ phiếu yếu. Bởi vì giá của những sản phẩm đó không thể duy trì dài lâu. Một số có thể tăng cao nhưng chỉ mang tính chất nhất thời do “cá mập, cá voi” thao túng.
- Nên theo dõi biến động thị trường và diễn tiến của giá cả. Điều này sẽ hỗ trợ việc chọn mua coin và cổ phiếu theo DCA đạt hiệu quả tối ưu hơn. Nếu sản phẩm đã chọn chạm đến mức giá theo kế hoạch DCA, trader hãy nên mua. Còn lại thì có áp dụng trung bình giá cũng không mang đến hiệu quả tốt.
- Nghiên cứu DCA là gì cho thấy, chiến lược này không phù hợp với downtrend. Khi thị trường diễn ra xu hướng giảm giá dài hạn, bạn sẽ không biết được đáy và đỉnh rõ ràng. Điều này gây trở lại nếu bạn muốn chọn giao dịch theo trung bình giá.
- Không nên chọn mua coin hoặc cổ phiếu quá nhiều ở cùng một mức giá. Đừng chủ quan khi thấy sản phẩm đang có mức giá thấp/tốt mà bạn muốn ôm hết vào mình. Vì tính biến động của thị trường rất lớn. Nếu không trở tay kịp, sự thay đổi của thị trường cũng có thể nhấn chìm cả DCA.
Nhìn chung, DCA vẫn là một chiến lược đầu tư ở mức tương đối. Do đó, nó vẫn không khỏi tránh được tính chất rủi ro cao của thị trường đầu tư tài chính. Nếu chọn DCA, bạn cần phải kiên nhẫn theo dõi một thời gian dài. Đồng thời nên kết hợp thêm một số chiến thuật khác để tăng hiệu quả cho giao dịch.
Trader cần lưu ý một số vấn đề khi áp dụng DCA vào giao dịch
5. Kết luận
Với những thông tin tìm hiểu trên, hy vọng bạn đã hiểu được DCA trong coin là gì và DCA là gì trong chứng khoán. Chiến lược trung bình giá mang những ưu điểm và một số hạn chế nhất định. Khi áp dụng vào giao dịch, bạn cần lưu ý nghiên cứu kỹ càng. Có thể kết hợp linh hoạt với những chỉ báo và chiến thuật khác nhằm hạn chế rủi ro và giúp cho kết quả giao dịch ưu việt hơn.
