Home Tin tức khác 8 phương pháp quản lý vốn forex phổ biến bạn cần nắm rõ

8 phương pháp quản lý vốn forex phổ biến bạn cần nắm rõ

by J. L

Quản lý vốn forex là yếu tố then chốt để trở thành một nhà giao dịch thành công. Dù bạn là người mới hay có kinh nghiệm, việc áp dụng các phương pháp quản lý vốn hiệu quả sẽ giúp bạn giảm rủi ro và tối ưu lợi nhuận.
Cùng Giaodichtaichinh tìm hiểu 8 phương pháp quản lý vốn trong giao dịch Forex để chinh phục thị trường.

4 phương pháp quản lý vốn

Nguồn vốn là gì?

Nguồn vốn muốn nói ở đây chính là tiền. Chúng là khoản tiền mà bạn mang đi đầu tư mua các cặp tiền tệ trên sàn giao dịch. Tương ứng với mỗi một nguồn ngân sách, Trader sẽ biết rõ khả năng của họ khi thực hiện chiến lược đầu tư. Thông qua nguồn vốn, bạn có thể nhìn rõ sự rủi ro của các chiến dịch. Hơn nữa, bạn còn có thể kiểm soát được khoản đầu tư lỗ và lãi hiệu quả nhất.

Tìm hiểu nguồn vốn là gì?

Tìm hiểu nguồn vốn là gì?

Quản lý vốn Forex là gì?

Quản lý vốn Forex đóng vai trò vô cùng quan trọng. Nó quyết định bạn có kiểm soát được nguồn vốn để mang về lợi nhuận tối đa hay thua lỗ. Để tồn tại được trong thị trường Forex đòi hỏi bạn có sự nhạy bén, thông minh và kiến thức tốt. Song song với đó là cách quản lý vốn trong Forex cần khoa học và nghiêm ngặt. Có thể khẳng định rằng, quản trị vốn Forex quyết định sự sống còn của các nhà đầu tư.

Tại sao cần quản lý vốn trong Forex?

Không chỉ riêng thị trường Forex, việc quản lý và cân bằng vốn là cần thiết trong mọi lĩnh vực đầu tư. Nếu bạn không có kế hoạch cụ thể và chỉ dựa vào may rủi sẽ không mang lại thành công lâu dài.
Việc quản lý vốn giúp bạn biết khi nào cần đầu tư thêm để tăng lợi nhuận và khi nào nên dừng lại để tránh thua lỗ. Mục đích chính của quản lý vốn trong Forex là tối đa hóa lợi nhuận, giảm thiểu thiệt hại, và bảo toàn vốn ban đầu.

Thực tế, nếu bạn không biết quản lý nguồn vốn thì cho dù bạn có kiếm được bao nhiêu cũng sẽ không cánh mà bay. Rất nhiều người không biết cách dùng vốn của mình để đầu tư đúng hướng. Họ đi sai xu hướng, chọn sai thời điểm để tung vốn. Đây là lý do khiến cho họ gặp thất bại. Nhà đầu tư muốn thành công cần có cách quản lý vốn Forex thật tốt. Việc quản lý này mang đến rất nhiều lợi ích như sau:

  • Giúp tồn tại trên thương trường: Thị trường Forex hoạt động liên tục 24/7 với sự cạnh tranh khốc liệt toàn cầu. Quản lý vốn giúp bạn tồn tại và phát triển bền vững trong môi trường này.
  • Giúp phục hồi tài khoản dễ dàng nếu có thua lỗ: Quản lý vốn tốt giúp bạn hạn chế rủi ro và dễ dàng phục hồi sau những thất bại. Ví dụ, quản lý vốn ở mức 2% mỗi giao dịch thua lỗ giữ cho bạn 80% vốn sau 10 giao dịch.
  • Giúp vượt qua chuỗi lệnh thua liên tiếp: Với hệ thống giao dịch có winrate 50% và tỷ lệ Risk Reward 1:2, quản lý vốn ở mức -3% mỗi lệnh thua giúp bạn duy trì sự cân bằng và tận dụng lệnh lãi để bù đắp.
  • Giúp cho tâm lý giao dịch tốt hơn: Quản lý vốn hiệu quả mang lại sự bình tĩnh và tự tin cho các trader. Từ đó giúp các nhà đầu tư ra quyết định sáng suốt và duy trì thành công trong các giao dịch.
Lợi ích của việc quản lý vốn forex

Lợi ích của việc quản lý vốn forex

Quy tắc quản lý vốn trong Forex

Cùng Giaodichtaichinh tìm hiểu các quy tắc quản lý vốn trong giao dịch Forex mà nhà đầu tư cần nắm

  • Quy tắc 2% trong quản lý vốn Forex

Quy tắc 2% là một chiến lược quản lý vốn quan trọng, giúp nhà đầu tư duy trì tài khoản giao dịch ổn định và hạn chế rủi ro. Theo nguyên tắc này, mức thua lỗ tối đa chấp nhận được cho mỗi giao dịch không vượt quá 2% tổng số vốn. Mặc dù con số 2% có vẻ nhỏ và có thể hạn chế lợi nhuận đột phá, nhưng nó được chứng minh là một mức an toàn và hợp lý trước những biến động của thị trường.

Quy tắc 2% trong quản lý vốn forex

Quy tắc 2% trong quản lý vốn forex

Lợi ích của quy tắc 2%:

Bảo toàn vốn đầu tư: Ngăn ngừa tổn thất lớn ảnh hưởng đến tài khoản.

Quản lý rủi ro hiệu quả: Giúp nhà đầu tư duy trì kiểm soát và kỷ luật trong giao dịch.

Ổn định tâm lý: Giảm căng thẳng và áp lực, giúp đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt hơn.

  • Đừng quên đặt Stop Loss

Nhiều nhà giao dịch không thích sử dụng lệnh Stop Loss vì tâm lý không muốn chấp nhận thua lỗ. Tuy nhiên, giao dịch mà không có Stop Loss có thể khiến bạn gặp rủi ro lớn, bởi thị trường luôn biến động và không ai có thể dự đoán chính xác mọi lúc. Dù bạn có thể thắng nhiều lệnh, chỉ một lệnh sai mà không có Stop Loss có thể xóa sạch mọi thành quả trước đó. Vì vậy, đặt Stop Loss là cách hiệu quả để bảo vệ lợi nhuận và hạn chế tổn thất trong giao dịch Forex

Các quy tắc quản lý vốn trong giao dịch forex

Các quy tắc quản lý vốn trong giao dịch forex

  • Luôn xác địch mục tiêu và có kế hoạch giao dịch chi tiết

Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn cần xây dựng một chiến lược rõ ràng và cụ thể. Điều này bao gồm việc xác định điểm vào và ra lệnh, thiết lập mức cắt lỗ, xác định khối lượng giao dịch và áp dụng phương pháp quản lý vốn phù hợp.

Luôn xác định mục tiêu khi giao dịch Forex

Luôn xác định mục tiêu khi giao dịch Forex

Kế hoạch giao dịch nên được xây dựng trước khi bạn tham gia vào bất kỳ giao dịch nào và cần được tuân thủ nghiêm ngặt để tránh những sai lầm gây tổn thất. Một kế hoạch chi tiết sẽ giúp bạn duy trì định hướng và kiểm soát tốt hơn. Tuy nhiên, cũng đừng quá cứng nhắc mà linh hoạt thích nghi và điều chỉnh phù hợp với sự biến động của thị trường. Kỷ luật kết hợp với sự linh hoạt chính là chìa khóa để đạt được thành công bền vững.

  • Tận dụng Trailling stop để tối ưu lợi nhuận

Trailing stop cho phép nhà đầu tư dời lên mức cắt lỗ sau khi đã thu về một khoản lợi nhuận nhất định từ một giao dịch. Nhờ đó, dù thị trường có đảo chiều, giao dịch vẫn có thể đảm bảo lãi ròng được bảo toàn. Đây là một cách đơn giản nhưng hiệu quả để tối ưu hóa quản lý vốn trong đầu tư.

8 phương pháp quản lý vốn trong Forex phổ biến

Trên thực tế, mỗi nhà giao dịch đều có phương pháp quản lý vốn của riêng mình. Dưới đây là một số phương pháp thông dụng mà các trader thường sử dụng:

1. Phương pháp bình quân giá

Đây là phương pháp chia nhỏ số vốn ra chứ không dồn lực đầu tư hết một lần. Trong Forex, chiến lược này được áp dụng theo hướng chỉ rót vốn từ từ vào các lệnh  đầu tiên, khi nhận thấy sự sinh lời mới bắt đầu tăng khối lượng giao dịch lên để thu được lợi nhuận nhanh chóng.

Ưu điểm Nhược điểm
Rủi ro lỗ vốn được kiểm soát ngay từ đầu, chỉ tăng khối lượng đầu tư khi nhận thấy dấu hiệu sinh lời Cần phải tính toán số tiền đầu tư vào mỗi lệnh để thu được lợi nhuận tối ưu. Nếu không biết cân đối hợp lý vẫn có thể dẫn đến thua lỗ.
Phương pháp quản lý vốn forex - bình quân giá

Phương pháp quản lý vốn forex – bình quân giá

2. Phương pháp bình quân chi phí

Phương pháp này ngược lại với phương pháp bình quân giá. Có nghĩa là bạn phải đầu tư vào lệnh ngược với hướng kỳ vọng của bạn. Ví dụ, sau khi vào lệnh mua nhưng lại xuống giá, bạn sẽ tiếp tục vào lệnh mua ở mức giá thấp hơn. Nếu cuối cùng bạn thắng thì sẽ gỡ được cả phần lỗ đồng thời ăn lời rất đậm.

Ưu điểm Nhược điểm
Thu được lợi nhuận cao nếu giành phần thắngCả khi không thể huề vốn nhưng giá có xu hướng trở về mức ban đầu thì phần lỗ cũng không quá nhiều Phương pháp này cần nhiều kinh nghiệm cũng như phải tuân theo quy tắc ban đầu đã đặt ra, nếu không dễ dẫn đến giao dịch tùy tiện và bị cuốn theo vòng xoáy tâm lý khi giao dịch.

Phương pháp này cần nhiều kinh nghiệm cũng như phải tuân theo quy tắc ban đầu đã đặt ra, nếu không dễ dẫn đến giao dịch tùy tiện và bị cuốn theo vòng xoáy tâm lý khi giao dịch.

3. Phương pháp Martingale

Đây vẫn đang là một phương pháp gây tranh cãi với nhiều người. Bản chất của phương pháp này cũng gần giống như bình quân chi phí nhưng với quy tắc rõ ràng hơn. Cụ thể sau mỗi lần thua, bạn sẽ gấp đôi số tiền đầu tư lên và nếu vẫn tiếp tục lỗ bạn lại gấp đôi vốn lên ở lần tiếp theo.

Ưu điểm Nhược điểm
Gỡ lỗi hoàn toàn chỉ với một lệnh lời Cần có vốn cao để tiếp tục vào lệnh nhân đôi ở mỗi đợt, cùng với đó là rủi ro cũng nhân đôi.

Nếu tâm lý không vững sẽ rất dễ dính bẫy với phương pháp này, càng giao dịch càng thua và lại càng muốn gỡ.

4. Phương pháp Anti – Martingale

Anti-Martingale là phương pháp khắc phục những rủi ro trong phương pháp Martingale phía trên. Trái lại với phương pháp Martingale, nhà giao dịch không được gấp đôi khối lượng khi thua lỗ. Nhưng khi thắng lợi thì nhà giao dịch được gấp đôi khối lượng giao dịch. Lập luận của phương pháp này là vì mỗi lần thắng lệnh, ta lại có một phần tiền lời để bù lỗ.

phương pháp anti martingale

Ưu điểm Nhược điểm
Nhà giao dịch có thể thắng đậm nếu gặp chuỗi thắng liên tục Thua lỗ nặng nếu gặp chỉ một lệnh thua lỗ

5. Phương pháp tỷ lệ cố định

Phương pháp tỷ lệ cố định chủ yếu là dựa vào lợi nhuận của mỗi giao dịch. Nhà giao dịch sẽ xác định được khối lượng vào lệnh của mình khi biết được mức lợi nhuận.

Ưu điểm Nhược điểm
Chỉ tăng khối lượng giao dịch khi có lợi nhuậnKiểm soát được mức tăng trưởng tài khoản nhờ vào mức lợi nhuận. Chỉ số này càng cao thì tốc độ tăng khối lượng giao dịch sẽ chậm hơn. Mang tính chủ quan cao

6. Phương pháp tiêu chuẩn Kelly

Phương pháp này dựa trên việc xác định tỷ lệ Risk-Reward trong quản lý vốn. Các tỷ lệ phổ biến R:R= 1:1, R:R =1:2, R:R =1:3…

Ưu điểm Nhược điểm
Tối ưu hóa khối lượng giao dịchCơ sở tính khối lượng giao dịch hợp lý Một loại vốn khác cần quản lý trong giao dịch Forex

Trong giao dịch Forex, khi để một cảm xúc nào đó khống chế, bạn sẽ hoàn toàn để mất sự cảnh giác và gây ra sai lầm trong giao dịch. Quá trình giao dịch sẽ cho bạn được đi tàu lượn qua những cung bậc cảm xúc khác nhau: phấn khích khi thành công, sợ hãi khi thị trường biến động, cay cú khi thua lỗ, tham lam khi càng muốn được nhiều hơn,… Những thứ cảm xúc đó sẽ trở nên cực kỳ nguy hiểm nếu bạn không thể kiểm soát được nó và bạn sẽ trở thành con bạc nếu bị khống chế bởi nó.

phương pháp kelly

Với một chuỗi lệnh thắng/thua liên tiếp sẽ càng kích thích máu hơn thua trong bạn và bạn sẽ là người thua cuộc nếu để nó chi phối bản thân. Bên cạnh nguồn vốn tài chính hữu hình thì cũng tồn tại một loại vốn vô hình quyết định đến thành công hay thất bại trong giao dịch của bạn, đó chính là vốn tâm lý.

7. Phương pháp quản lý vốn Fibonacci

Phương pháp quản lý vốn Fibonacci áp dụng nguyên tắc tăng số tiền đặt cược sau khi thua lỗ. Khi lệnh đầu không thành công, nhà đầu tư sẽ tiếp tục sử dụng các lệnh tiếp theo (lệnh 2, 3, 4…) theo chuỗi Fibonacci, với số tiền của mỗi lệnh tiếp theo bằng tổng của hai lệnh trước đó.

Ưu điểm  Nhược điểm
  • Nếu dự đoán giá thành công, có thể đem lại nguồn lợi nhuận lớn và khả năng tăng lợi nhuận qua từng lệnh
  • Tạo cảm giác hưng phấn trong giao dịch cho nhà đầu tư vì mỗi lệnh tiếp theo có thể cao hơn lệnh trước đó
  • Rủi ro gia tăng nếu thị trường không diễn biến như kỳ vọng.
  • Cách sử dụng khá phức tạp, đòi hỏi nhà đầu tư cần có kiến thức và kinh nghiệm về chỉ báo fibonacci.
Quản lý vốn Fibonacci - phương pháp quản lý vốn forex

Quản lý vốn Fibonacci – phương pháp quản lý vốn forex

8. Phương pháp quản lý vốn Victor

Phương thức quản lý vốn Victor dựa trên nguyên tắc cấp số cộng. Nếu nhà đầu tư thắng lệnh 1 trong quá trình giao dịch, lệnh 2 sẽ duy trì cùng một số tiền. Trong trường hợp lệnh 1 thua, lệnh 2 sẽ tăng lượng đầu tư thêm 1 đợn vị để có thể thu lợi nhuận đồng thời khôi phục số tiền mất ở lệnh 1. Nếu lệnh 2 thắng, lệnh 3 sẽ khôi phục lại lượng đầu tư ban đầu của lệnh 1. Và quá trình này tiếp tục nếu lệnh 2 thua thì lệnh 3 tiếp tục tăng thêm một đơn vị.

Ưu điểm Nhược điểm
  • Nếu giao dịch thành công, có thể thu lại số tiền đã mất trước đó.
  • Rủi ro thấp nếu cấp số cộng càng dài
  • Nhà đầu tư cần một lượng vốn lớn để thực hiện phương pháp này.
  • Nếu thua lỗ liên tục, nhà đầu tư sẽ bị cháy tài khoản.

Kinh nghiệm quản lý vốn trong Forex

Dưới đây là 10 kinh nghiệm xương máu bạn cần ghi nhớ khi quản lý vốn Forex mà các chuyên gia truyền nhau:

  • Luôn luôn tính toán trước số tiền bạn có thể mất
  • Hạn chế giao dịch quá nhiều
  • Đánh giá thực tế tình hình tài chính và thị trường
  • Biết thừa nhận lỗi khi giao dịch
  • Chuẩn bị tâm lý sẵn sàng cho những trường hợp tệ nhất
  • Đặt các điểm thoát trước khi vào lệnh
  • Sử dụng lệnh dừng lỗ
  • Không giao dịch sau khi thắng lớn hoặc thua lớn
  • Hiểu đòn bẩy
  • Có tầm nhìn dài hạn
  • Các phương pháp quản lý vốn trong Forex

Bạn là nhà đầu tư Forex hay người đánh cược?

Đã không có ít người đâm đầu tham gia vào thị trường giao dịch Forex một cách mù quáng, nghe được những lời quảng cáo “có cánh” và nghĩ mình sẽ giàu nhanh chỉ với việc bỏ tiền vào đầu tư vô tội vạ. Việc đầu tư mà thiếu trang bị kiến thức, chỉ dựa theo may rủi, tâm lý ăn thua tức thời thì chính bạn đã trở thành “con bạc” trong thị trường Forex rồi.

Những khác biệt cơ bản giữa nhà đầu tư và người đánh cược trong Forex:

khác biệt giữa nhà đầu tư forex

Để phân biệt được mình là nhà đầu tư hay chỉ đang cá cược trong Forex dễ hơn bạn nghĩ rất nhiều. Điểm khác biệt cơ bản của đầu tư so với đánh cược chính là bạn nắm được tổng khối lượng tài sản mình đang có cùng khả năng dự báo các sự kiện sắp diễn ra trên thị trường, biết cách đánh giá chúng để quyết định giao dịch đúng đắn.

Giao dịch ngoại hối mà không có chiến lược quản lý vốn hợp lý thì nó chẳng khác gì đánh bạc. Khả năng quản lý vốn trong Forex ảnh hưởng rất nhiều đến quá trình giao dịch của bạn, nó là yếu tố sống còn quyết định sự thành bại của nhà đầu tư. Qua bài viết này mong các bạn đã có cái nhìn rõ hơn về quản lý vốn và từ đó biết được mình là nhà đầu tư hay chỉ là một người đánh cược trong thị trường này.

Kết luận

Tóm lại thông qua bài viết trên, bạn đã nắm được 8 phương pháp quản lý vốn Forex giúp tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro trong giao dịch. Hãy áp dụng và điều chỉnh phương pháp phù hợp để quản lý vốn đầu tư và đạt được thành công trong giao dịch nhé Theo dõi Giaodichtaichinh để cập nhật những kiến thức bổ ích về đầu tư, tài chính.

2.7 3 votes
Article Rating

Bài Viết Liên Quan

Theo dõi
Nhận thông báo
guest
0 Comments
Inline Feedbacks
View all comments

Contact Us

DMCA.com Protection Status