Mức ký quỹ trong Forex là gì? Ưu nhược điểm và lưu ý sử dụng

Margin – mức ký quỹ là khái niệm được nhắc tới thường xuyên trong các thị trường đầu tư và giao dịch chứng khoán, Forex. Vậy mức ký quỹ trong Forex là gì? Nhà đầu tư có thể hưởng lợi gì từ công cụ tài chính độc đáo này? Có lưu ý gì cần được quan tâm không? Cùng giải đáp các thắc mắc trên ngay trong bài viết dưới đây nhé!

1. Mức ký quỹ trong forex là gì?

Mức ký quỹ trong Forex hay còn gọi là Margin, là khoản tiền gửi mà nhà đầu tư “đặt cọc” gửi cho sàn chứng khoán duy trì vị thế giao dịch của mình. Mức tiền ký quỹ thực tế không phải chi phí giao dịch mà là một phần của vốn chủ sở hữu dùng để làm tiền ký quỹ.

Mức ký quỹ Forex là gì? Mức ký quỹ trong chứng khoán là gì?

Yêu cầu mức tiền ký quỹ thường được sàn Forex quy định dưới dạng phần trăm và được tính dựa trên tỷ lệ của tổng số lệnh giao dịch. Khi yêu cầu ký quỹ xuống dưới mức phần trăm quy định, lệnh giao dịch đầu tư sẽ chạm lệnh gọi ký quỹ (Margin Call) và lệnh giao dịch đó sẽ được đóng tự động. Thông thường, phần trăm yêu cầu ký quỹ trong Forex là 0.25%, 0.5%, 1% hoặc 2%.

Xem thêm: Bull trap là gì? Cách phòng tránh bull trap trong forex

2. Cách tính mức ký quỹ trong forex

Khi thực hiện giao dịch ký quỹ Forex, nhà đầu tư bắt buộc phải nắm được cách tính toán để đảm bảo quyền lợi của mình được thực hiện đầy đủ.

Bên cạnh đó, việc tính mức ký quỹ trong giao dịch Forex sẽ giúp nhà đầu tư dễ dàng ra quyết định thông qua đối chiếu xem mức ký quỹ giữa các sàn có cao hay không, từ đó lựa chọn được sàn Forex áp dụng mức ký quỹ phù hợp với chiến thuật và phong cách đầu tư của mình.

Cụ thể, công thức tính mức ký quỹ trong Forex:

Ký quỹ = 1/Đòn bẩy.

Ví dụ cách tính mức ký quỹ trong Forex:

Nhà đầu tư đang sử dụng mức đòn bẩy của sàn 100, vậy mức ký quỹ được xác định là 1/100 tương đương 0.01 = 1%. Hoặc ví dụ khi mức đòn bẩy chỉ có 20 thì mức tiền ký quỹ được thiết lập sẽ là 1/20 tương đương với 0.05 hoặc 5%.

Cách tính Margin chính xác nhất.

Để tính toán mức tiền ký quỹ trong Forex, nhà đầu tư chỉ cần tuân thủ công thức sau:

Yêu cầu mức ký quỹ = Giá hiện tại * Đơn vị được giao dịch * Ký quỹ.

Ví dụ: Trader hiện tại muốn mua 100.000 EUR với giá 1.25 USD. Mức tiền ký quỹ sàn Forex quy định là 2%, trước đó số tiền trong tài khoản nhà đầu tư có là 4.000 USD. Trong trường hợp này, số tiền mà nhà đầu tư phải ký quỹ với sàn sẽ được tính bằng:
Ký quỹ yêu cầu = 100.000 * 1.25 * 0.02 = 2500 USD.

Tuy nhiên, cần lưu ý khi trader sử dụng thêm đòn bẩy, công thức sẽ được tính khác. Chẳng hạn khi áp dụng mức đòn bẩy 1:5 cho giao dịch, vốn còn lại sẽ được tính bằng = 4000 USD – 2500 USD = 1500 USD.

Với mức đòn bẩy 50, vốn chủ sở hữu sẽ là 75000 USD = 1500 USD * 50, tương đương 75000/1.25 = 60.000 EUR.

Vậy 60.000 EUR là tổng số EURO mua được sau khi ký quỹ và sử dụng đòn bẩy.

Xem thêm: Ichimoku là gì?

3. Các khái niệm về ký quỹ

Liên quan đến ký quỹ trong thị trường đầu tư, giao dịch Forex, trader cần nắm rõ các khái niệm khác như:

• Equity (Vốn chủ sở hữu): Đây là số dư tài khoản hiện tại của nhà đầu tư. Số dư vốn chủ sở hữu được tính sau khi đã cộng lợi nhuận hiện tại và trừ đi các khoản lỗ hiện tại khỏi số dư tiền mặt. Nói cách khác, Equity bằng tổng của Balance và Floating Profit. Balance có thể bằng Equity trong trường hợp nhà đầu tư không mở bất cứ lệnh nào.
• Margin Requirement (Ký quỹ yêu cầu): Đây là mức tiền cần thiết mà nhà đầu tư cần phải bỏ ra để thực hiện một giao dịch có đòn bẩy.
• Margin Call (Lệnh gọi ký quỹ): Lệnh gọi ký quỹ xảy ra khi vốn chủ sở hữu trong tài khoản của nhà đầu tư bị giảm xuống dưới mức quy định của nhà môi giới và chạm vào lệnh gọi ký quỹ (Margin Call). Khi này, các lệnh giao dịch sẽ được tự động đóng ngay lập tức để đảm bảo tỷ lệ vốn chủ sở hữu và yêu cầu ký quỹ trở lại mức mà nhà môi giới có thể chấp nhận được.
• Forex Margin Level (Mức ký quỹ ngoại hối): Đây là số tiền được sử dụng để đo lường mức độ rủi ro trong tài khoản giao dịch của nhà đầu tư. Forex Margin Level là mức ký quỹ ngoại hối tính bằng cách lấy vốn chủ sở hữu chia cho tổng số tiền ký quỹ được sử dụng và nhân với 100 (Tính bằng tỷ lệ phần trăm).
• Used Margin (Ký quỹ đã sử dụng): Đây là một phần tiền trong tài khoản đầu tư của chủ sở hữu. Phần tiền này đã được sử dụng để làm khoản ký quỹ và được đặt riêng để giữ cho các lệnh giao dịch ký quỹ trong tài khoản được hoạt động một cách bình thường.
• Free Margin (Ký quỹ chưa sử dụng): Đây là phần tiền hay phần vốn còn lại của chủ sở hữu tài khoản. Phần tiền này được xác định sau khi đã trừ Used Margin (tiền ký quỹ đã sử dụng).
• Leverage (Đòn bẩy): Công cụ tài chính đòn bẩy dường như không liên quan đến khái niệm ký quỹ. Tuy nhiên trên thực tế, đòn bẩy là một công cụ tài chính hữu ích có thể giúp các nhà giao dịch gia tăng số tiền đầu tư trên thị trường bằng cách mượn một tài khoản tiền từ phía nhà môi giới và phần bù lại sẽ được ký quỹ một phần trong tài khoản. Cần lưu ý, đòn bẩy có thể giúp nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận song cũng ẩn chứa không ít rủi ro.

Các khái niệm liên quan đến ký quỹ.

4. Ưu nhược điểm của việc sử dụng ký quỹ trong giao dịch Forex

Trong đầu tư, giao dịch Forex, sử dụng ký quỹ giống như đang cầm một con dao hai lưỡi bởi bên cạnh những điểm độc đáo, ký quỹ cũng ẩn chứa nhiều hạn chế, rủi ro thua lỗ nặng. Cụ thể:

Ưu điểm:

Nếu tận dụng thành thạo mức đầu tư ký quỹ, trader có thể thu được lợi nhuận lớn bởi:

• Không yêu cầu số tiền tối thiểu cần thiết cho đầu tư Forex, với số vốn nhỏ trader cũng có khả năng gia nhập thị trường.
• Có thể kết hợp với đòn bẩy để gia tăng cơ hội đạt được mức lợi nhuận kỳ vọng, thúc đẩy con số lợi nhuận lên nhiều lần.
• Được sàn môi giới hỗ trợ, tạo điều kiện trong quá trình đầu tư.

Nhược điểm:

Nhược điểm duy nhất của hình thức này là đầu tư ký quỹ ẩn chứa rất nhiều rủi ro, mức tiền ký quý càng cao, tham vọng lợi nhuận càng lớn đồng nghĩa với mức rủi ro càng cao. Trường hợp xảy ra thua lỗ, nhà đầu tư sẽ mất toàn bộ vốn chủ sở hữu kèm thêm số tiền ký quý phải được sử dụng để trả nợ cho sàn môi giới Forex.

Do vậy, để hạn chế tối đa các rủi ro có thể xảy ra, trong quá trình đầu tư, trader cần phải tuân thủ những quy tắc nhất định, bắt buộc phải lên kế hoạch, tính toán và tìm hiểu kỹ càng. Cụ thể, chỉ một số trường hợp sau nên sử dụng Margin ký quỹ:

• Khi nhận được tín hiệu xác nhận xu hướng tăng, xu hướng giảm của thị trường Forex thông qua các công cụ giao dịch, chỉ báo phân tích kỹ thuật.
• Khi trader đã biết cách quản lý vốn và có khả năng, sẵn sàng chịu được rủi ro từ thị trường. Cụ thể hơn, Margin ký quỹ nên được ứng dụng bởi các nhà đầu tư lâu năm, giàu kinh nghiệm trên thị trường Forex.
• Khi giao dịch theo những chiến lược ngắn hạn như giao dịch scalping, giao dịch lướt sóng hoặc giao dịch trong ngày. Hiểu đơn giản, trường hợp này, mức ký quỹ Margin sẽ vận dụng thu lợi nhuận từ những biến động giá nhỏ, đồng thời sử dụng đòn bẩy để gia tăng lợi nhuận thông qua những vị thế ngắn.

Ưu và nhược điểm của việc sử dụng ký quỹ.

5. Lưu ý về mức ký quỹ

Với những ưu điểm và hạn chế của hình thức ký quỹ, nhà đầu tư cần lưu ý các vấn đề sau:

5.1 Mức ký quỹ bao nhiêu là an toàn?

Trên thực tế, không có một con số cụ thể, chính xác cho một mức ký quỹ an toàn bởi mỗi sàn giao dịch sẽ có một mức Margin Call khác nhau.

Tuy nhiên, mức ký quỹ an toàn nhất là mức tiền ký quỹ không để cho tài khoản vượt quá Margin Call mà sàn yêu cầu. Trader có thể nhận thấy, sàn nào quy định số Margin Call càng thấp thì tài khoản của nhà đầu tư càng được bảo đảm an toàn.

Mức ký quỹ bao nhiêu là an toàn?

5.2 Mức ký quỹ bao nhiêu là cháy tài khoản?

Nhà đầu tư nên cẩn trọng rủi ro cháy tài khoản trong trường hợp mức tiền ký quỹ làm cho tài khoản vượt quá Margin Call sàn yêu cầu. Một khi thua lỗ, nhà đầu tư sẽ đối diện với nguy cơ cháy sạch tài khoản.

Mức ký quỹ bao nhiêu là cháy tài khoản?

Trên đây, bài viết đã tổng hợp toàn bộ những thông tin chi tiết nhất liên quan đến mức ký quỹ là gì, các khái niệm liên quan, ưu nhược điểm và các lưu ý khi đầu tư. Hy vọng rằng những thông tin trên sẽ giúp trader tránh được những cuộc gọi “margin call”, an tâm đầu tư giao dịch hiệu quả và an toàn.