Trong giao dịch Forex, việc hiểu rõ các khoản phí là điều cần thiết để tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro hiệu quả. Vì mỗi một loại phí giao dịch Forex đều có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận giao dịch cuối cùng của bạn. Trong bài viết hôm nay, Giaodichtaichinh sẽ cùng bạn tìm hiểu về tất cả các loại phí giao dịch Forex chi tiết nhất giúp bạn đưa ra những quyết định thông minh hơn khi đầu tư.
Nội dung bài viết
Phí giao dịch Forex là gì?
Phí giao dịch Forex là những khoản chi phí mà nhà đầu tư phải trả khi tham gia vào thị trường ngoại hối. Trên thị trường hiện nay có rất nhiều loại phí như phí hoa hồng (commission), phí chênh lệch (spread), và phí qua đêm (swap),…Những khoản phí này chính là nguồn thu chính giúp các sàn giao dịch duy trì hoạt động và cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư.
Định nghĩa về phí giao dịch Forex
Việc nắm rõ các loại phí giao dịch Forex là rất quan trọng vì chúng tác động lớn đến kết quả cuối cùng của các giao dịch. Tuy nhiên, những khoản phí Forex này không cố định và có thể bị thay đổi vì bị ảnh hưởng nhiều yếu tố. Do đó, mức phí hoặc cách tính phí có thể khác nhau giữa các sàn.
Tại sao phí giao dịch Forex lại quan trọng với nhà đầu tư?
Có thể nói phí giao dịch Forex đóng vai trò quan trọng đối với nhà đầu tư bởi nó ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận cuối cùng của họ. Khi phí giao dịch cao, lợi nhuận thực tế mà nhà đầu tư thu được từ mỗi giao dịch sẽ giảm đi. Sàn giao dịch sẽ trực tiếp trừ những khoản phí này từ lợi nhuận mỗi giao dịch.
Điều này tạo ra áp lực lớn hơn đối với nhà đầu tư và có thể làm giảm khả năng thành công trong dài hạn. Ngoài ra, các khoản phí này có thể bị cộng dồn, đặc biệt khi nhà đầu tư thực hiện nhiều giao dịch một lúc, khiến tổng lợi nhuận bị giảm sút. Do đó, việc hiểu rõ và quản lý các khoản phí này là điều cần thiết để đạt được kết quả giao dịch tốt nhất.
Phí giao dịch Forex có vai trò rất quan trọng
Bạn nên tìm hiểu kỹ trước khi quyết định tham giao dịch tại một sàn ngoại hối để có thể quản lý tốt các khoản phí giao dịch Forex. Lựa chọn sàn giao dịch với mức phí hợp lý mang lại nhiều lợi ích quan trọng như:
- Giảm thiểu chi phí: Nhà đầu tư có thể giữ lại nhiều lợi nhuận hơn từ mỗi giao dịch nếu chọn sàn có chi phí thấp. Điều này càng quan trọng hơn đối với những nhà giao dịch ngắn hạn.
- Tối ưu hóa lợi nhuận: Nhà đầu tư hoàn toàn có thể tăng tỷ lệ lợi nhuận trên vốn đầu tư nếu biết cách lựa chọn sàn giao dịch có các chi phí thấp. Điều này giúp nhà đầu tư có nhiều cơ hội hơn để đạt được mục tiêu tài chính của mình.
- Tăng tính linh hoạt: Khi phí giao dịch thấp, nhà đầu tư sẽ thử nghiệm được nhiều chiến lược giao dịch khác nhau mà không phải lo lắng về việc mất nhiều chi phí.
- Nâng cao khả năng cạnh tranh: Một sàn giao dịch với mức phí hợp lý cũng có thể cung cấp các dịch vụ tốt hơn hoặc hỗ trợ nhà đầu tư một cách hiệu quả hơn. Từ đó, nhà đầu tư có điều kiện thuận lợi để đạt được kết quả giao dịch tích cực.
Các loại phí giao dịch Forex
Dưới đây là các loại phí giao dịch forex bạn không thể bỏ qua:
Phí Spread (phí chênh lệch)
Phí Spread hay còn gọi là phí chênh lệch là một loại phí mà sàn môi giới sẽ thu nếu bạn thực hiện giao dịch. Khi bạn tham gia thị trường, sàn môi giới sẽ cung cấp cho bạn hai mức giá cho mỗi cặp tiền tệ là giá mua (bid) và giá bán (ask).
Spread chính là sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Hiểu đơn giản hơn thì đây là được xem là cách mà sàn môi giới thu lợi nhuận từ việc cung cấp dịch vụ giao dịch cho bạn.
Phí Spread là sự chênh lệch bởi giá mua và giá bán
Công thức tính spread rất đơn giản, cụ thể:
Spread = Giá Ask – Giá Bid
Trong đó:
- Giá Ask là giá mà bạn có thể mua một cặp tiền tệ.
- Giá Bid là giá mà bạn có thể bán một cặp tiền tệ.
- Spread thường được đo bằng đơn vị pip.
Ví dụ: Giả sử, bạn đang muốn cặp tiền tệ EUR/USD. Trên nền tảng giao dịch của bạn đưa ra giá Bid là 1.1051 và giá Ask là 1.1054.
Để tính spread, bạn hãy áp vào công thức ở trên:
Spread = 1.1054 − 1.1051 = 0003
Trong trường hợp này, phí spread là 0.0003 hoặc 3 pips. Bạn sẽ phải trả 3 pips để thực hiện giao dịch mua hoặc bán này.
Có 2 loại phí Spread:
- Spread cố định: Là khoản chênh lệch giữa giá mua và giá bán của cặp tiền tệ được ấn định sẵn và không thay đổi, bất kể điều kiện thị trường. Spread cố định thường sẽ cao hơn so với spread thả nổi.
- Spread thả nổi: Là phí thay đổi theo điều kiện thị trường, tuỳ vào từng thời điểm mà Spread có thể nhiều hoặc ít. Nhiều nhà giao dịch thường ưa chuộng spread thả nổi hơn.
Phí hoa hồng (Phí Commission)
Phí hoa hồng (Commission) là một khoản chi phí mà trader phải trả cho sàn môi giới khi thực hiện giao dịch. Phí này có thể được tính theo mức cố định hoặc theo tỷ lệ phần trăm dựa trên khối lượng giao dịch. Khối lượng giao dịch càng lớn thì phí hoa hồng càng tăng.
Phí hoa hồng là gì?
Công thức tính phí hoa hồng như sau:
Commission = Số lot giao dịch x Phí hoa hồng quy định x 2
Commission = Khối lượng giao dịch theo USDx(Phí hoa hồng quy định/1.000.000)x2
Ví dụ:
Bạn giao dịch 3 lot cặp tiền tệ EUR/USD, sàn môi giới này quy định phí hoa hồng là 6 USD cho mỗi lot. Áp dụng số liệu vào công thức như sau:
Commission = 3×6×2 = 36 USD
Vậy, tổng phí hoa hồng bạn phải trả cho giao dịch này là 36 USD.
Ví dụ tính phí hoa hồng dựa trên khối lượng giao dịch:
Giả sử khối lượng giao dịch là 300.000 USD, phí hoa hồng quy định là 6 USD cho mỗi 1 triệu USD giao dịch. Phí Commission của bạn được tính như sau:
Commission = 300.000×(6/1.000.000)×2 = 3,6 USD
Như vậy, trong trường hợp này, phí hoa hồng sẽ là 3,6 USD
Phí qua đêm (Phí Swap)
Phí qua đêm forex hay còn được biết đến là phí Swap là khoản phí bạn phải trả cho sàn khi bạn giữ các giao dịch mở qua đêm. Phí Swap này được tính dựa trên lãi suất qua đêm của các đồng tiền trong giao dịch của bạn.
Tìm hiểu về phí qua đêm
Công thức tính phí qua đêm như sau:
Swap = Khối lượng giao dịch (lot) x Đơn vị lot tiêu chuẩn x Tỷ lệ swap theo pip x Giá trị pip x Thời gian giữ lệnh qua đêm
Ví dụ:
Giả sử bạn giao dịch 2 lot cặp tiền tệ USD/JPY và giữ lệnh qua đêm. Các thông số cụ thể:
- Khối lượng giao dịch: 2 lot
- Kích thước lot tiêu chuẩn: 100.000 đơn vị
- Tỷ lệ swap theo pip: 0.50 pip
- Giá trị pip: 8.75 USD (cho 1 lot)
- Số ngày giữ lệnh qua đêm: 1 ngày
Áp dụng công thức:
Swap = 2×0.50×8.75×1 = 8.75
Trong trường hợp này, phí qua đêm bạn phải trả là 8.75 USD.
Phí nạp và rút tiền
Phí nạp và rút tiền là những khoản phí mà các sàn giao dịch áp dụng khi bạn thực hiện các giao dịch gửi tiền hoặc rút tiền từ tài khoản giao dịch của bạn. Các loại phí này có thể khác nhau tùy thuộc vào sàn giao dịch, phương thức thanh toán và điều kiện cụ thể của từng giao dịch.
Phí nạp/rút tiền khi giao dịch Forex
Ví dụ:
- Phí nạp tiền: Nếu bạn nạp 2.000 USD vào tài khoản giao dịch và sàn giao dịch tính phí nạp tiền là 1% thì bạn sẽ phải trả 20 USD phí nạp tiền. Số tiền thực tế bạn có trong tài khoản giao dịch sẽ là 1980 USD.
- Phí rút tiền: Nếu bạn rút 600 USD từ tài khoản, sàn giao dịch tính phí rút tiền là 5 USD, số tiền bạn nhận được là 595 USD sau khi đã trừ phí.
Phí ẩn và các loại chi phí khác
Phí ẩn là những khoản chi phí không được công khai rõ ràng và thường bạn không nhận ra ngay từ đầu khi tham gia giao dịch Forex. Những khoản phí này thường không được nêu rõ trên trang web của sàn giao dịch hoặc trong các tài liệu quảng cáo. Phí này có thể ảnh hưởng đến chi phí tổng thể của giao dịch.
Một số loại phí giao dịch Forex khác
- Phí đòn bẩy: Đòn bẩy giúp tối ưu hóa lợi nhuận nhưng có thể tăng chi phí giao dịch và có thể nguy cơ cháy tài khoản. Đây là khoản phí mà nhà giao dịch phải trả khi sử dụng đòn bẩy để mở một vị thế khi giao dịch.
- Phí chuyển đổi tiền tệ: Sàn có thể áp dụng phí chuyển đổi tiền tệ khi bạn giao dịch các cặp tiền tệ khác nhau hoặc nạp/rút tiền bằng tiền tệ khác với tiền tệ của tài khoản giao dịch.
- Phí tài khoản không hoạt động: Một số sàn tính phí không hoạt động (khi tài khoản không có giao dịch trong thời gian dài, thường trên 6 tháng), với mức phí khoảng 5-20 USD mỗi năm.
- Phí gửi rút tiền qua bên thứ ba: Tùy vào phương thức nạp/rút tiền, bạn có thể bị tính phí từ bên thứ ba.
So sánh các loại phí Forex giữa các sàn môi giới
Khi lựa chọn sàn môi giới Forex, việc so sánh các loại phí là yếu tố quan trọng. Dưới đây là bảng so sánh của những sàn môi giới phổ biến, giúp bạn đưa ra được quyết định chính xác hơn:
| Sàn Forex | Tài khoản | Phí hoa hồng (Commision) | Phí chênh lệch (Spread) | Phí qua đêm (Swap) | Tiền nạp tối thiểu (USD) |
| Sàn IC Markets | Tài khoản Spread | 3.0 USD
(6.0 USD per lot round turn) |
0.0 | Có | 200 USD |
| Tài khoản Raw Spread | 3.5 USD
(7.0 USD per lot round turn) |
0.0 | Có | 200 USD | |
| Tài khoản Standard | 0 | 0.8 | Có | 200 USD | |
| Sàn Exness | Tài khoản Standard | 0 | Từ 0.2 | Không | 10 USD |
| Tài khoản Standard Cent | 0 | Từ 0.3 | Không | 10 USD | |
| Tài khoản Pro | 0 | Từ 0.1 | Không | 200 USD | |
| Tài khoản Raw Spread | Lên đến 3.50 USD mỗi lô/ 1 chiều | Từ 0.0 | Không | 200 USD | |
| Tài khoản Zero | Từ 0.05 USD mỗi lô/ 1 chiều | Từ 0.0 | Không | 200 USD | |
| Sàn FXTM | Tài khoản Advantage | 0,40 – 2 USD tùy khối lượng | Từ 0.0 | Có | 200 USD |
| Tài khoản Advantage Plus | 0 | Từ 1.5 | Có | 200 USD |
Tóm lại, nắm rõ các loại phí giao dịch Forex là việc quan trọng cho mọi nhà đầu tư. Giúp bạn có những quyết định đúng đắn khi lựa chọn sàn giao dịch phù hợp với nhu cầu và chiến lược của mình. Giaodichtaichinh hy vọng qua bài viết này, bạn đã có cái nhìn sâu sắc về các khoản phí phổ biến khi giao dịch Forex. Chúc các bạn thành công.
