Phí qua đêm Forex (Phí Swap) là một thuật ngữ cơ bản trong thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, thực tế vẫn còn rất nhiều nhà đầu tư lại chưa thể nắm rõ được khái niệm này. Vậy phí qua đêm là gì? Phí qua đêm hoạt động như thế nào và có những lưu ý nào giúp các Trader tránh phí qua đêm âm? Hãy cùng Giaodichtachinh tìm hiểu qua bài đọc dưới đây nhé!
Nội dung bài viết
Phí qua đêm forex (Forex Swap) là gì?
Phí qua đêm (phí swap) là một khoản phí lãi suất mà các Trader được nhận hoặc phải trả khi giữ một lệnh qua đêm.
Theo đó, trong một giao dịch chứng khoán, mọi nhà đầu tư đều cần chọn một cặp tiền tệ nhất định để thực hiện giao dịch. Mỗi loại tiền tệ này sẽ có một mức lãi suất khác nhau. Và, khi các Trader giữ lệnh qua đêm, họ sẽ nhận được hoặc phải trả một khoản tiền dựa trên khoản chênh lệch giữa 2 mức lãi suất này. Khoản này thường được quy định sẵn bởi sàn.
- Nếu lãi suất cặp tiền mua cao hơn cặp tiền bán. Nhà đầu tư sẽ nhận được một khoản phí qua đêm.
- Nếu lãi suất cặp tiền mua thấp hơn cặp tiền bán. Nhà đầu tư sẽ phải trả cho sàn khoản phí đó.
Ví dụ: Trong một giao dịch bạn có mua cặp tiền USD/JPY. Hành động này có nghĩa là bạn đang sử dụng một khoản tiền vay USD để mua một khoản JPY. Và bạn sẽ trả lãi cho sàn bằng tiền USD và nhận lãi bằng JPY.
Phí qua đêm Forex – Phí Swap trong Forex là gì?
Tìm hiểu thêm: Mức ký quỹ là gì?
Phí qua đêm Forex hoạt động như thế nào?
Cách hoạt động của phí qua đêm
Các phí qua đêm Forex hay còn gọi là phí Swap thường được biết là khoản phí chịu ảnh hưởng bởi thị trường. Tuy nhiên, yếu tố có tác động lớn nhất đến phí này lại là mức lãi suất giữa các ngân hàng trung ương của các quốc gia phát hành đồng tiền.
Theo đó, để phí Swap dương, Trader cần mua đồng tiền của quốc gia có lãi suất cao hơn. Ngược lại, để phí Swap âm Trader cần mua đồng tiền của quốc gia có lãi suất thấp hơn.
Ví dụ: Bạn có mua cặp tiền USD/JPY để giao dịch. Ngay khi đó, lãi suất BOJ có quy định là 0,25% và FED chỉ để mức lãi suất là 0,00%. Trong trường hợp này, vì lãi suất của USD thấp hơn, Trader sẽ chịu phí qua đêm âm và phải trả lãi cho sàn để giữ lệnh qua đêm.
- FED – Cục Lưu trữ Liên bang Mỹ.
- BOJ – Ngân hàng Nhật Bản.
Ngược lại, thay vì mua mà bạn mở vị thế bán với cặp USD/JPY có cùng mức lãi suất như trên. Bạn sẽ có phí qua đêm dương.
Các yếu tố ảnh hưởng đến phí qua đêm
Phí qua đêm không chỉ đơn giản là một con số cố định mà nó phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau, trong đó bao gồm:
- Lãi suất của các cặp tiền tệ
Lãi suất của các quốc gia liên quan đến cặp tiền tệ bạn giao dịch sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến phí qua đêm. Khi giao dịch một cặp tiền tệ, nếu lãi suất của đồng tiền bạn mua cao hơn lãi suất của đồng tiền bạn bán, bạn sẽ nhận được phí swap dương. Ngược lại, nếu lãi suất thấp hơn, bạn sẽ phải trả phí swap âm.
- Chính sách của sàn giao dịch
Mỗi sàn giao dịch có một cách tính phí swap khác nhau, dựa trên các chính sách riêng của họ. Một số sàn có thể tính phí cao hơn hoặc thấp hơn tùy thuộc vào điều kiện thị trường và chiến lược kinh doanh của họ. Do đó, việc chọn một sàn giao dịch với chính sách swap phù hợp là điều cực kỳ quan trọng.
- Loại tài khoản và loại giao dịch
Loại tài khoản mà bạn sử dụng cũng có thể ảnh hưởng đến mức phí qua đêm. Chẳng hạn, các tài khoản ECN thường có phí swap khác với tài khoản tiêu chuẩn. Ngoài ra, lệnh mua và lệnh bán cũng có mức phí swap khác nhau, tùy thuộc vào chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ.
Các yếu tố ảnh hưởng đến phí qua đêm forex
Cách tính phí qua đêm trong forex?
Để tính toán phí qua đêm một cách chính xác, bạn cần nắm rõ công thức tính cũng như cách áp dụng nó vào các giao dịch của mình:
Công thức tính phí Swap Forex:
Cách tính phí Swap – Phí qua đêm Forex
Phí qua đêm (Swap) = Một point/ Tỷ giá x Khối lượng lot x Giá trị Swap theo point.
Ví dụ về cách tính phí qua đêm (phí swap) tính như thế nào.
- Một point: 0,00001.
- Tiền tệ gốc của tài khoản: USD.
- Cặp tiền tệ: USD/JPY.
- Tỷ giá: 1,0895 (USD/JPY).
- Khối lượng theo Lot: 5. Trong đó, 1 lot tiêu chuẩn = 100.000 đơn vị.
- Tỷ lệ Swap bán => Giá trị Swap = (0,0001 / 1,0895) x (500.000 x 0,15) = 0,69 USD.
Lưu ý: Khi phí Swap âm nghĩa là bạn sẽ bị trừ tiền. Và phí Swap dương nghĩa là bạn sẽ được sàn trả phí.
Phí swap có thể âm hay dương?
Phí swap có thể dương hoặc âm tùy vào hướng giao dịch và chênh lệch lãi suất. Nếu bạn mua đồng tiền có lãi suất cao hơn và bán đồng tiền có lãi suất thấp hơn, bạn sẽ nhận được phí swap dương, ngược lại, nếu bán đồng tiền có lãi suất cao và mua đồng tiền có lãi suất thấp, bạn sẽ phải trả phí swap âm.
Cách kiểm tra phí qua đêm trên MT4
Market Watch trên nền tảng MetaTrader4
Các nhà đầu tư có thể dễ dàng kiểm tra phí qua đêm, phí swap của giao dịch qua nền tảng MT4 với các bước sau.
- Bước 1: Tại giao diện MT4, Trader tìm và chọn mục Market Watch trên góc trái. Lựa chọn cặp tiền tương ứng mà bạn muốn kiểm tra và nhấn Specification.
- Bước 2: Hệ thống sẽ hiển thị bảng Description và Trader tại đây có thể tìm kiếm phí Swap long và Swap Short.
Description trên nền tảng MetaTrader4 – Swap Long Short
Đặc điểm của phí qua đêm
Một số đặc điểm của phí swap mà các nhà đầu tư cần chú ý.
- Phí Swap chỉ được áp dụng tại các lệnh giao dịch được mở và giữ cho đến ngày giao dịch tiếp theo.
- Phí qua đêm được tính theo giá trị tài sản lệnh mở bán và tỷ lệ phí của sàn. Theo đó, mỗi cặp tiền, cặp tài sản chứng khoán đều sở hữu tỷ lệ Swap riêng. Tỷ lệ này thường được quy định sẵn bởi sàn và tính bằng đơn vị Lot.
- Phí qua đêm là khoản phí thường xuyên và được tính vào mỗi cuối ngày theo lệnh giao dịch. Như bạn đã biết thị trường ngoại hối chỉ hoạt động 5 ngày / tuần. Do đó, vào đêm ngày thứ 4 mỗi tuần, phí Swap sẽ x3 để bù cho các ngày sau. Các trader có thể tận dụng điều này để thu về một số lợi nhuận khổng lồ.
- Nhà môi giới có đủ khả năng để thay đổi phí Swap vào bất kỳ thời điểm nào.
Phí Swap giữ lệnh hôm nay tiếp tục hoạt động đến ngày hôm sau
Ưu nhược điểm của phí qua đêm
Ưu điểm:
- Phí qua đêm Forex hoạt động như một giới hạn để các Trader không mở lệnh quá lâu. Điều này góp phần giảm thiểu nhiều rủi ro cho các nhà đầu tư.
- Phí qua đêm bù đắp chi phí vốn và tạo thêm doanh thu cho nhà môi giới.
- So với khoản tiền duy trì tài khoản khác, phí Swap có giá trị khá nhỏ. Tuy vậy, nhiều nhà đầu tư vẫn có những chiến lược giao dịch đúng đắn giúp thu lợi từ khoản phí này.
Nhược điểm:
- Trong trường hợp bạn giữ giao dịch trong một thời gian dài trên thị trường, phí qua đêm sẽ tiêu tốn rất nhiều tài sản.
- Tỷ lệ của phí swap là khác nhau và được quy định sẵn bởi mỗi sàn chứng khoán. Điều này có thể gây ra những biến động khó lường cho các nhà đầu tư. Và nhà môi giới có thể đột xuất thay đổi phí Swap vào bất kỳ thời điểm nào.
- Việc phí Swap được quyết định bởi từng sàn chứng khoán dẫn đến việc tỷ lệ phí qua đêm ở mỗi sàn sẽ khác nhau. Phí Swap cũng khác nhau trên các loại tài khoản khác nhau.
Lưu ý quan trọng để tránh phí qua đêm âm
Giao dịch ban ngày để tránh phí qua đêm âm
Nếu là một nhà giao dịch đã có kinh nghiệm và từng tiếp xúc với phí qua đêm, chắc hẳn bạn cũng thấy rằng. Trên các sàn giao dịch, phí Swap âm luôn nhiều hơn so với phí Swap dương. Điều này khá dễ hiểu, do phí Swap là một khoản phí chính giúp nhà môi giới trang trải.
Tuy nhiên, vẫn sẽ có một số lưu ý có thể giúp các Trader hạn chế khoản phí này. Điều này rất có ích với các nhà đầu tư mới. Nhằm tối ưu các khoản cần chi, gia tăng khối lượng giao dịch và tích lũy kinh nghiệm.
- Giao dịch theo hướng phí Swap dương
Đây là một lưu ý nhỏ dành cho các nhà đầu tư mới gia nhập thị trường. Trước một vị thế mới, bạn có thể tham khảo thêm phí Swap của nhiều cặp tiền tệ khác. Từ đó mới đưa ra lựa chọn phù hợp nhất và mở vị thế giao dịch.
Tuy phí Swap chưa bao giờ là một khoản chi phí quá lớn. Nhưng trong nhiều trường hợp, việc tối ưu khoán chi để tối đa lợi nhuận là điều nên làm.
- Giao dịch ban ngày
Cách đơn giản nhất để nhà đầu tư tránh phí Swap là giao dịch ban ngày. Khi này, mọi giao dịch của bạn sẽ được thực hiện trong giờ hành chính của sàn. Mở – kết thúc lệnh trong ngày và không kéo dài giao dịch sang ngày hôm sau. Theo đó, một số nhà giao dịch có xu hướng chọn giờ New York để làm cột mốc. Tuy nhiên, để đảm bảo bạn nên kết thúc giao dịch trước 5h chiều mỗi ngày (UTC).
Tìm hiểu thêm: Mô hình Wyckoff là gì?
- Mở tài khoản miễn phí phí Swap, tài khoản Hồi Giáo
Hầu hết các sàn chứng khoán có tiếng với cộng đồng Trader đều hỗ trợ những tài khoản miễn phí phí qua đêm và miễn phí hoa hồng. Bạn có thể tham khảo thêm và sử dụng các tài khoản này để giao dịch.
Đặc biệt là với các tài khoản Forex Hồi Giáo, sàn chứng khoán có hỗ trợ những quy định riêng về việc kinh doanh không có lãi suất với nhóm khách hàng này. Nếu không phải là người theo đạo Hồi, bạn vẫn có thể đăng ký các tài khoản này như thường.
Cách tối ưu hóa và quản lý phí qua đêm forex
Tối ưu hóa phí qua đêm là một phần quan trọng trong việc quản lý chi phí giao dịch và giúp giảm thiếu chi phí cho các nhà đầu tư.
- Lựa chọn sàn giao dịch với phí qua đêm thấp
Việc chọn sàn giao dịch với mức phí swap hợp lý có thể giúp nhà đầu tư tiết kiệm được chi phí đáng kể. Bạn nên so sánh mức phí của các sàn trước khi quyết định mở tài khoản.
- Sử dụng công cụ quản lý rủi ro để kiểm soát phí qua đêm
Các công cụ quản lý rủi ro như stop-loss và take-profit không chỉ giúp kiểm soát lãi/lỗ mà còn có thể giúp bạn quản lý chi phí qua đêm hiệu quả hơn.
- Cân nhắc các lựa chọn tài khoản miễn phí qua đêm (swap-free)
Một số nhà môi giới cung cấp các tài khoản miễn phí qua đêm, thường được gọi là Islamic Account cho phép giao dịch mà không cần phải trả phí swap. Đây là lựa chọn tốt cho những nhà đầu tư không muốn bị ảnh hưởng bởi phí qua đêm.
Cách quản lý phí qua đêm forex hiệu quả
Kết luận
Phí qua đêm forex là một yếu tố quan trọng mà bất kỳ nhà giao dịch ngoại hối nào cũng cần hiểu rõ. Việc nắm vững khái niệm, cách tính và cách quản lý phí qua đêm sẽ giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro hiệu quả hơn. Hy vọng thông qua bài viết trên đã giải đáp được thắc mắc “phí qua đêm là gì” và công thức tính phí qua đêm. Đừng quên theo dõi Giaodichtaichinh để cập nhật những thông tin hữu ích nhất.
