Các cặp tiền tệ chính trong Forex – Ý nghĩa, đặc điểm của chúng

Các cặp tiền tệ chính trong forex được trader ưa thích giao dịch, dù là mới bắt đầu hay đã có kinh nghiệm lâu năm, bởi tính thanh khoản cao và khối lượng giao dịch lớn. Chúng phù hợp cho cả phong cách giao dịch ngắn hạn và dài hạn. Hãy cùng Giaodichtaichinh khám phá ý nghĩa và đặc điểm của các cặp tiền tệ chính trong Forex tại bài viết dưới đây.

Tổng quan về các cặp tiền tệ

Trước tiên bạn cần nắm vững định nghĩa về cặp tiền tệ là gì và các cặp tiền tệ chính trong Forex mà các nhà đầu tư hay lựa chọn để giao dịch. Từ đó có cái nhìn tổng quan về cách các cặp tiền tệ này ảnh hưởng đến giao dịch và chiến lược đầu tư của bạn.

Cặp tiền tệ là gì?

Cặp tiền tệ trong Forex là tỷ giá giữa hai đồng tiền, được sử dụng để giao dịch trong thị trường ngoại hối. Một cặp tiền tệ bao gồm đồng tiền cơ bản (đứng trước) và đồng tiền đối ứng (đứng sau). Giá của cặp tiền tệ biểu thị số lượng đồng tiền đối ứng cần thiết để mua một đơn vị đồng tiền cơ bản. Ví dụ, cặp EUR/USD cho biết cần bao nhiêu USD để mua một Euro. Cặp tiền tệ là công cụ chính để nhà đầu tư thực hiện các giao dịch ngoại hối.

Tổng quan các cặp tiền tệ chính trong forex

7 cặp tiền tệ chính trong Forex 

4 cặp tiền tệ chính trong thị trường ngoại hối là EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF 

3 cặp “tiền tệ hàng hóa” được giao dịch nhiều nhất với USD là AUD/USD, USD/CAD và NZD/USD.

7 cặp tiền tệ chính trong Forex

Giá của các cặp tiền tệ chính được xác định theo nguyên tắc thả nổi, hoàn toàn phụ thuộc vào sự cân đối giữa cung và cầu trên thị trường. Tuy nhiên, cung và cầu trên thị trường lại phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau như tình hình kinh tế, xã hội, chính trị, lãi suất, tỷ lệ lạm phát, cũng như kỳ vọng tương lai đối với đồng tiền hoặc nền kinh tế của quốc gia.

Do đó trong quá trình giao dịch, để các nhà đầu tư đưa ra dự đoán về biến động giá của các cặp tiền, các nhà đầu tư cần phải tìm hiểu và tổng hợp nhiều nguồn thông tin, chỉ số khác nhau để có cái nhìn toàn diện nhất.

Tìm hiểu thêm: Chỉ số NASDAQ là gì?

Phân loại các cặp tiền tệ trong Forex

Các cặp tiền tệ chính trong forex

Trong thị trường Forex, các cặp tiền được phân thành 3 loại chính là cặp tiền chính, chéo và ngoại lai.

• Các cặp tiền tệ chính (major): Là những cặp tiền tệ có liên quan đến đồng USD, ví dụ như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY,… Các cặp tiền tệ chính có khối lượng giao dịch cao nhất và thường có biên độ dao động nhỏ hơn so với các cặp tiền tệ khác. Các cặp tiền tệ chính thường phản ánh sự biến động của nền kinh tế toàn cầu và bị ảnh hưởng bởi các sự kiện kinh tế, chính trị và lãi suất quan trọng của Mỹ và các nước liên quan.
• Các cặp tiền tệ phụ (minor): Là những cặp tiền tệ không có liên quan đến đồng USD, ví dụ như EUR/GBP, GBP/JPY, AUD/NZD,… Các cặp tiền tệ phụ có khối lượng giao dịch thấp hơn và thường có biên độ dao động lớn hơn so với các cặp tiền tệ chính. Các cặp tiền tệ phụ thường phản ánh sự biến động của nền kinh tế khu vực và bị ảnh hưởng bởi các sự kiện kinh tế, chính trị và lãi suất quan trọng của các nước liên quan.
• Các cặp tiền tệ ngoại lai (exotic): Là những cặp tiền tệ có liên quan đến các nền kinh tế mới nổi hoặc ít phát triển, ví dụ như USD/ZAR, USD/TRY, EUR/MXN,… Các cặp tiền tệ ngoại lai có khối lượng giao dịch rất thấp và thường có biên độ dao động rất lớn so với các cặp tiền tệ khác

Để được xem là cặp tiền tệ chính hoặc “chéo chính”, cần có một số đặc điểm như khối lượng giao dịch lớn, tính thanh khoản cao, chênh lệch giá (Spread) thấp và có nhiều tin tức liên quan đến cặp ngoại hối. Giá của các cặp tiền tệ chính được xác định dựa trên nguyên tắc thả nổi, tức là giá phụ thuộc hoàn toàn vào cung cầu của thị trường. Vì vậy, tình hình kinh tế, lãi suất, kỳ vọng tương lai đối với nền kinh tế hoặc tiền tệ quốc gia, đều ảnh hưởng đến cung cầu thị trường và giá của các cặp tiền tệ chính.

Vai trò của các cặp tiền tệ chính trong Forex

Các cặp tiền tệ đóng vai trò quan trọng trong chiến lược giao dịch forex. Cụ thể:

• Chênh lệch lãi suất: Các cặp tiền tệ có chênh lệch lãi suất cao có thể được sử dụng để thực hiện chiến lược carry trade. Ví dụ, nếu lãi suất của đồng USD cao hơn đồng JPY, các trader có thể vay USD rẻ và mua JPY để thu lãi chênh lệch.
• Biến động: Các cặp tiền tệ có biến động cao thường được sử dụng để thực hiện các chiến lược đòn bẩy như scalping hay day trading. Ví dụ: cặp GBP/JPY hay GBP/CHF thường có biến động lớn, thích hợp cho ngắn hạn.
• Xu hướng: Các cặp tiền tệ có xu hướng rõ ràng thường dễ phân tích và dự báo. Trader có thể theo xu hướng để mua bán. Ví dụ, nếu USD/CHF đang trong xu hướng tăng trung hạn, trader có thể mua USD/CHF để theo xu hướng.
• Tương quan: Các cặp tiền tệ có tương quan mạnh với nhau thường di chuyển cùng chiều. Trader có thể dùng cặp này để xác nhận tín hiệu của cặp kia. Ví dụ, EUR/USD và GBP/USD thường di chuyển cùng hướng do EUR và GBP có tương quan mạnh.

Vai trò của các cặp tiền tệ trong Forex

Xem thêm: Token là gì?

Ý nghĩa của từng cặp tiền chính trong Forex

Các cặp tiền tệ chính trong Forex thường có khối lượng giao dịch lớn, tính thanh khoản cao và spread thấp, vì vậy nhiều nhà đầu tư ưu tiên chọn giao dịch các cặp này. Cùng tìm hiểu mô tả, ý nghĩa và vai trò của từng cặp tiền tệ trong Forex này nhé!

1. EUR/USD 

Đây là cặp tiền được giao dịch nhiều nhất, biểu thị cho giá trị của Euro so với Đô la Mỹ – hai quốc gia có nền kinh tế lớn nhất thế giới. EUR/USD là cặp tiền tệ được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng bởi tính thanh khoản của nó cũng được coi là cao nhất trong số các cặp tiền tệ chính.

Cặp tiền tệ chính trong Forex – EUR/USD

Chênh lệch spread của EUR/USD thường dao động trong khoảng từ 0,7 đến 1,2 pip và mức độ biến động của nó không quá lớn. Tỷ giá hối đoái của cặp tiền này sẽ bị ảnh hưởng bởi các yếu tố tác động đến giá trị của đồng Euro và đô la Mỹ, chẳng hạn như tình hình kinh tế và chính trị – xã hội của các quốc gia này.

2. USD/JPY

USD/JPY là cặp tiền tệ giữa đô la Mỹ và yên Nhật, cho biết số đồng Yên Nhật cần để mua được một đô la Mỹ. Đây là cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao và được giao dịch nhiều trên toàn cầu. Cặp tiền này thường được xem là an toàn, đặc biệt trong thời gian bất ổn kinh tế.

Tương tự như cặp tiền tệ chính EUR/USD, USD/JPY cũng có mức chênh lệch giá bán và giá mua thấp, nhưng lại có khả năng sinh lời cao hơn vì tỷ giá hối đoái của nó biến động ít hơn so với EUR/USD. Ngoài ra, do phiên giao dịch vào ban ngày nên USD/JPY cũng được người giao dịch Việt ưa chuộng.

3. GBP/USD

GBP/USD là cặp tiền tệ giữa đồng bảng Anh và đô la Mỹ, cho biết số đô la Mỹ cần để đổi lấy một đồng bảng Anh. Đây là một trong những cặp tiền quan trọng nhất, ảnh hưởng lớn bởi chính sách kinh tế Anh và Mỹ.

Mặc dù có mức chênh lệch giá bán và giá mua tương đối lớn, nhưng GBP/USD vẫn nằm trong top 5 cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới. Tuy nhiên, cặp tiền GBP/USD có mức độ biến động tương đối cao nên tiềm ẩn khá nhiều rủi ro. Vì vậy, nếu là một nhà đầu tư mới chập chững bước vào thị trường, bạn nên cân nhắc kỹ trước khi muốn giao dịch với cặp tiền này.

4. USD/CHF

USD/CHF là cặp tiền tệ giữa đồng đô la Mỹ và Franc Thụy Sĩ. Nó cho biết số lượng Franc Thụy Sĩ cần thiết để mua được một đô la Mỹ. Đây là một trong những cặp tiền tệ chính được quan tâm bởi các nhà đầu tư.

Giá của USD/CHF thường đi ngược với giá vàng, khi giá vàng tăng, tỷ giá USD/CHF giảm và ngược lại. Trong một số trường hợp, giá USD/CHF và giá vàng có xu hướng đi cùng hướng, tuy nhiên, tỷ lệ này thường rất thấp. Chính vì vậy, ngay cả khi không giao dịch cặp tiền này, nhà đầu tư vẫn có thể sử dụng nó để dự đoán giá vàng.

5. AUD/USD

AUD/USD là cặp tiền tệ giữa đồng đô la Úc và đô la Mỹ. Nó cho biết số lượng đô la Mỹ cần thiết để mua một đô la Úc. Úc là một quốc gia phát triển mạnh về kinh doanh và xuất khẩu than và quặng, do đó đồng đô la Úc cũng được giao dịch nhiều trên thị trường. Cặp tiền tệ AUD/USD có xu hướng biến động lớn, thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư.

Ý nghĩa cặp tiền tệ AUD/USD

Giá của AUD/USD thường có mối tương quan ngược với cặp tiền tệ USD/JPY và USD/CHF. Chính vì vậy, trong quá trình giao dịch, nhà đầu tư thường tham khảo giá của 2 cặp tiền tệ này để dự đoán giá của AUD/USD.

6. USD/CAD

USD/CAD là cặp tiền tệ giữa đồng đô la Mỹ và đồng đô la Canada. Nó cho biết số lượng đồng Canada cần thiết để mua một đô la Mỹ. Canada là một trong những quốc gia có lượng trữ dầu, gỗ và khí đốt tự nhiên lớn nhất trên thế giới. Do nhu cầu xuất khẩu các mặt hàng này, đồng tiền của Canada cũng được giao dịch thường xuyên trên thị trường.

Đồng tiền Canada có ảnh hưởng mật thiết đến giá dầu. Chính vì vậy, trong quá trình giao dịch, nhà đầu tư nên thường xuyên theo dõi để đưa ra các quyết định chính xác nhất.

7. NZD/USD 

Cặp tiền tệ NZD/USD là cặp tiền giữa đồng đô la New Zealand và đồng đô la Mỹ. Cặp tiền này được giao dịch khá phổ biến và thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư. Ngoài sản phẩm sữa bột, New Zealand còn là quốc gia xuất khẩu thịt, nông sản và đồ gia dụng.

NZD/USD – Một trong những cặp tiền chính trong Forex

Trong quá trình giao dịch, giá của NZD/USD thường có mối liên hệ với các cặp tiền tệ khác như AUD/USD, USD/JPY và USD/CAD. Điều này đòi hỏi các nhà đầu tư phải có kiến thức chuyên sâu về thị trường và theo dõi các chỉ số kinh tế để đưa ra quyết định đầu tư hợp lý.

Các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của các cặp tiền tệ

Để trở thành một nhà giao dịch thành công về các cặp tiền tệ, các bạn cần phải phát triển sự hiểu biết về các nguyên tắc cơ bản thúc đẩy cả thị trường và tài sản riêng lẻ. Thông tin này sẽ giúp bạn xác định xem một cổ phiếu hoặc hàng hóa cụ thể, hoặc toàn bộ chỉ số liên quan đến vấn đề đó, hiện có đang được định giá hợp lý hay không và tiềm năng tăng hoặc giảm giá có thể xảy ra từ đó. Những yếu tố này bao gồm:

• Lãi suất: Lãi suất có tác động đáng kể đến biến động tiền tệ và thường thấy một cặp tiền tệ tăng hoặc giảm đáng kể sau thông báo của ngân hàng trung ương. Lý do chính cho điều này là do “buôn bán chênh lệch”, trong đó các nhà đầu tư vay với lãi suất thấp hơn bằng một loại tiền tệ và đầu tư với lãi suất cao hơn bằng một loại tiền tệ khác. Trong môi trường lãi suất toàn cầu thấp hiện nay, thậm chí những khác biệt tương đối nhỏ cũng có thể đủ để thu hút các nhà đầu tư.
• Lạm phát: Một trong những lý do chính mà các ngân hàng trung ương thiết lập lãi suất là để kiểm soát lạm phát. Do đó, các chuyển động trong tỷ lệ lạm phát của một quốc gia có thể ảnh hưởng đến các cặp tiền tệ. Chẳng hạn, nếu ngân hàng trung ương của một quốc gia tin rằng giá cả đang tăng quá nhanh, họ có thể nâng lãi suất để nâng chi phí vay và làm chậm lại nền kinh tế một chút. Vì lý do này, dữ liệu lạm phát quốc gia là một trong những thông tin được theo dõi chặt chẽ nhất đối với các nhà giao dịch ngoại hối.
• Tăng trưởng kinh tế: Khi nền kinh tế thị trường của một quốc gia đang phát triển nhanh chóng, tỷ lệ lạm phát thường bắt đầu tăng lên, điều đó có nghĩa là ngân hàng trung ương có thể cần phải tăng lãi suất. Vì lý do đó, dữ liệu kinh tế tích cực có thể khiến đồng tiền của quốc gia đó tăng giá so với đồng tiền của các quốc gia khác, trong khi dữ liệu tiêu cực có thể khiến đồng tiền này trượt giá, mặc dù luôn có một số yếu tố tác động.
• Dữ liệu thương mại: Dữ liệu thương mại có thể quan trọng đối với thị trường ngoại hối vì một vài lý do. Nếu một quốc gia đang xuất khẩu nhiều hàng hóa hơn nhập khẩu, điều đó làm tăng nhu cầu về tiền tệ của quốc gia đó vì tiền được sử dụng để thanh toán cho những mặt hàng xuất khẩu đó cuối cùng cần được chuyển đổi thành đơn vị địa phương. Một số nhà đầu tư  cũng có thể coi các số liệu thương mại là dấu hiệu cho thấy sức mạnh của nền kinh tế, do đó có tác động đến lạm phát và lãi suất, và do đó là tiền tệ.
• Yếu tố chính trị/chính phủ: Ở hầu hết các quốc gia phát triển, chính phủ đã trao quyền kiểm soát chính sách lãi suất cho các ngân hàng trung ương. Tuy nhiên, yếu tố chính trị cũng có thể ảnh hưởng đến thị trường tài chính. Chẳng hạn, một bình luận hoặc tweet của một quan chức chính phủ có thể gây ra biến động trong thị trường nếu nhà đầu tư quan tâm đến sự ổn định chính trị của một quốc gia. Ngoài ra, các sự kiện chính trị như cuộc bầu cử cũng có thể gây ra biến động trên thị trường tài chính.
• Yếu tố kỹ thuật: Ngoài các yếu tố kinh tế và chính trị, các nhà giao dịch cũng phải xem xét các yếu tố kỹ thuật khi đưa ra quyết định giao dịch. Các yếu tố kỹ thuật bao gồm các biểu đồ giá cổ phiếu hoặc hàng hóa và các chỉ báo kỹ thuật như MACD, RSI và Stochastic. Các yếu tố kỹ thuật có thể giúp các nhà giao dịch xác định điểm vào và điểm ra thị trường, đặt mục tiêu lợi nhuận và xác định các điểm hỗ trợ và kháng cự. Tuy nhiên, các yếu tố kỹ thuật cũng có thể không đảm bảo 100% thành công và cần phải được kết hợp với các yếu tố kinh tế và chính trị để đưa ra quyết định giao dịch chính xác.

Phân tích kỹ thuật của các cặp tiền tệ

Phân tích kỹ thuật (Technical analysis) là một trong những phương pháp được sử dụng phổ biến để dự đoán hướng đi của giá trị các cặp tiền tệ trên thị trường tài chính. Phương pháp này dựa trên việc phân tích các biểu đồ giá, đồ thị và các chỉ số kỹ thuật. Dưới đây là một số bước để phân tích kỹ thuật các cặp tiền tệ:

• Xác định xu hướng: Đầu tiên, bạn cần phân tích biểu đồ giá của cặp tiền tệ để xác định xu hướng của thị trường. Nếu giá đồng tiền tăng dần trong một khoảng thời gian dài, thì xu hướng chung là tăng. Nếu giá giảm dần, thì xu hướng chung là giảm.
• Sử dụng các chỉ báo kỹ thuật: Sau khi xác định được xu hướng chung, bạn có thể sử dụng các chỉ báo kỹ thuật như MA (Moving Average), MACD (Moving Average Convergence Divergence), RSI (Relative Strength Index),… để phân tích và đưa ra quyết định giao dịch.
• Tìm điểm mua và bán: Dựa trên các tín hiệu của các chỉ báo kỹ thuật, bạn có thể tìm ra các điểm mua và bán thích hợp. Ví dụ, khi giá đồng tiền cắt MA từ dưới lên trên, thì đây là một tín hiệu mua. Khi giá cắt MA từ trên xuống dưới, thì đây là tín hiệu bán.
• Đặt lệnh stop loss và take profit: Trong quá trình giao dịch, bạn nên đặt lệnh stop loss và take profit để bảo vệ lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Lệnh stop loss sẽ tự động đóng vị thế khi giá đồng tiền đi ngược lại với dự đoán của bạn, và lệnh take profit sẽ đóng vị thế khi giá đạt đến một mức giá dự đoán trước đó.

Tuy nhiên, việc phân tích kỹ thuật không phải là một phương pháp chắc chắn để đạt được lợi nhuận. Bạn nên kết hợp phân tích kỹ thuật với các yếu tố khác như tin tức kinh tế, tình hình chính trị, và các yếu tố khác để đưa ra quyết định giao dịch chính xác.

Ứng dụng chiến lược Day Trading trong giao dịch các cặp tiền tệ Forex

Giao dịch với các cặp tiền tệ chính trong Forex yêu cầu sự hiểu biết về thị trường và áp dụng các chiến lược hiệu quả. Một trong những chiến lược phổ biến là Day Trading, tập trung vào giao dịch trong ngày và tận dụng các biến động ngắn hạn của thị trường.

• Phân tích kỹ thuật: Sử dụng biểu đồ và các chỉ báo kỹ thuật như RSI, MACD, và Bollinger Bands để xác định điểm vào và ra.
• Theo dõi tin tức: Theo dõi các sự kiện kinh tế quan trọng như công bố GDP, lãi suất, và dữ liệu việc làm từ các quốc gia có liên quan.
• Quản lý rủi ro: Sử dụng lệnh cắt lỗ và chốt lời để bảo vệ vốn và tối đa hóa lợi nhuận.
• Ví dụ minh họa

Cặp EUR/USD: Khi chỉ báo RSI vượt qua mức 70, đây có thể là tín hiệu để bán ra. Ngược lại, khi RSI dưới 30, đây có thể là tín hiệu để mua vào.

Cặp GBP/USD: Sử dụng Bollinger Bands, khi giá chạm vào dải dưới, đây có thể là tín hiệu để mua vào. Khi giá chạm vào dải trên, đây có thể là tín hiệu để bán ra.

Day Trading giúp nhà đầu tư tận dụng các biến động nhỏ trong ngày, giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận. Tuy nhiên, cần kết hợp với quản lý rủi ro và sự kiên nhẫn, kỷ luật giao dịch để đạt hiệu quả cao nhất.

Sự khác biệt về spread giữa các cặp tiền tệ

Spread là khoảng cách giữa giá mua và giá bán của một cặp tiền tệ. Spread có ảnh hưởng lớn đến lợi nhuận của trader. Các yếu tố ảnh hưởng đến spread bao gồm:

• Thanh khoản: Các cặp tiền tệ có thanh khoản cao, giao dịch sôi động thường có spread thấp hơn. Ví dụ, EUR/USD, GBP/USD có spread thấp hơn các cặp tiền tệ exotic.
• Biến động: Spread của các cặp tiền tệ có biến động cao thường rộng hơn để bù đắp rủi ro cho broker. Ví dụ, GBP/JPY có spread cao hơn EUR/GBP.
• Đòn bẩy: Các cặp tiền tệ cho phép đòn bẩy cao hơn thường có spread rộng hơn. Vì broker phải chịu nhiều rủi ro hơn.
• Chi phí giao dịch: Các cặp tiền tệ có chi phí giao dịch cao hơn sẽ có spread rộng hơn. Ví dụ, spread của USD/RUB cao hơn USD/EUR.
• Sự cạnh tranh: Các cặp tiền tệ có nhiều broker cung cấp và cạnh tranh gay gắt thì spread thường thấp hơn. Ngược lại, các cặp ít được các broker ưa chuộng thì spread cao hơn.

Giaodichtaichinh đã tổng hợp một số điểm khác biệt về spread giữa các cặp tiền tệ trong bảng sau:

Nhìn chung, các cặp tiền tệ phổ biến, thanh khoản cao, ổn định và cho phép đòn bẩy thấp thường có spread thấp hơn, thuận lợi cho việc giao dịch của trader.

Những rủi ro cần lưu ý khi giao dịch các cặp tiền chính trong Forex

• Sự biến động của các cặp tiền tệ

Các cặp tiền tệ có độ biến động cao có thể mang lại rủi ro lớn do giá có thể thay đổi nhanh chóng trong một khoảng thời gian ngắn. Điều này tạo cơ hội lợi nhuận cao nhưng cũng tiềm ẩn nguy cơ thua lỗ lớn nếu không có chiến lược quản lý rủi ro tốt.

• Rủi ro về đòn bẩy

Đòn bẩy cho phép nhà đầu tư kiểm soát một khối lượng giao dịch lớn với một khoản vốn nhỏ. Tuy nhiên, điều này cũng làm tăng nguy cơ thua lỗ lớn vì bất kỳ biến động nhỏ nào trong thị trường cũng sẽ được khuếch đại.

• Rủi ro thao túng thị trường

Thị trường ngoại hối có thể bị ảnh hưởng bởi các yếu tố không minh bạch như thao túng giá từ các tổ chức lớn hoặc các thông tin giả mạo. Nhà đầu tư cần cảnh giác và cập nhật thông tin kịp thời để tránh rơi vào bẫy thao túng.

Kết luận 

Thông qua bài viết trên, các trader đã nắm rõ các cặp tiền tệ chính trong Forex là những cặp nào và ý nghĩa của chúng. Hy vọng những kiến thức này sẽ giúp các nhà đầu tư tài chính có thêm kiến thức,cái nhìn tổng quan hơn về thị trường Forex và lựa chọn cặp tiền phù hợp với nhu cầu, sở thích của bản thân để quyết định giao dịch.